Os padrões de day trading são técnicas utilizadas por investidores que realizam day trade. É a ação de comprar e vender uma ação ou outro ativo financeiro no mesmo dia. As técnicas geralmente envolvem o objetivo de obter pequenos lucros em um grande número de negócios. Em diferentes graus, as técnicas envolvem tentativas tradicionais de prever movimentos de preços e tentativas de explorar a maneira como os mercados respondem ao comportamento do investidor.
Indiscutivelmente, o mais simples dos padrões de negociação do dia é o acompanhamento de tendências. Isso funciona com base no simples fato de que se o preço de um ativo mudou em uma determinada direção de forma consistente, ele continuará a se mover. No day trading, o investidor compra e depois vende rapidamente o ativo; embora o retorno potencial seja pequeno, o risco também é restrito. É possível usar a tendência de seguir uma ação em queda vendendo-a a descoberto, uma técnica que envolve pegar uma ação emprestada, vendê-la e, em seguida, comprá-la por um preço mais baixo antes de devolvê-la. A principal limitação do acompanhamento de tendências é que pode ser difícil fazer um retorno suficiente para cobrir os custos de transação.
Existem padrões de negociação de dois dias que funcionam em princípios semelhantes aos de seguimento de tendências, mas assumem um comportamento de mercado diferente. A negociação por faixa trabalha com a ideia de que uma ação irá flutuar naturalmente entre dois níveis à medida que o mercado se ajusta automaticamente à mudança de preço. O trader, portanto, tenta comprar ou vender as ações no momento em que seu momentum muda. O investimento contrário trabalha com a ideia de que uma ação em alta terá que cair. Embora essas duas teorias tenham ideias diferentes sobre o movimento de longo prazo das ações, essa diferença geralmente não é relevante, dada a rapidez com que o trader pretende se desfazer das ações.
Scalping é uma técnica baseada na maneira como vários traders fazem ofertas para comprar e vender ações a qualquer momento e que estas são sinalizadas por um sistema automatizado visto por todos os outros traders. A ideia é fazer a maior oferta de compra de uma ação a qualquer momento, geralmente por apenas um décimo de centavo, então esperar até que a ação suba e imediatamente tentar fazer a menor oferta de venda de uma ação, novamente pelo a menor margem possível. Em teoria, isso deve garantir ser capaz de concluir a compra e a venda ao preço desejado. A margem de lucro é inerentemente pequena, de modo que os traders visam maximizar os retornos fazendo muitas dessas negociações, geralmente para grandes quantidades de ações.
O termo padrões de negociação do dia não deve ser confundido com a frase padrão do comerciante do dia. Este é um termo legal usado pela Securities and Exchange Commission para descrever um negociante que atende a duas condições: que ele realize, no mínimo, quatro dias de negociação com margem no espaço de cinco dias úteis, e que nesses dias as negociações representem pelo menos seis por cento de sua negociação total durante esse tempo. Uma pessoa classificada como day trader padrão deve seguir certas regras, principalmente manter pelo menos $ 25,000 dólares americanos (USD) em uma conta margem. Isso é projetado para garantir que o comerciante tenha dinheiro suficiente para lidar com as negociações que vão contra ele. Uma vez que alguém é classificado como day trader padrão, ele deve passar três meses sem realizar qualquer day trade para perder esta restrição.