O software de planejamento imobiliário é um tipo de produto de software formulado para ajudar os consumidores a criar e administrar as finanças da melhor forma, até e incluindo como os ativos mantidos pela propriedade são distribuídos entre herdeiros e outros beneficiários após o falecimento do proprietário da propriedade. Com tantas opções de escolha, é importante que os consumidores estejam cientes dos diferentes tipos de software que podem ser úteis no processo de planejamento e gestão patrimonial. Exemplos de produtos que ajudarão no processo de planejamento imobiliário incluem software jurídico, bem como software de gestão de investimentos.
O planejamento sucessório geralmente se concentra em organizar os ativos hoje de uma maneira que tornará a liquidação da propriedade uma tarefa mais fácil no futuro. Parte desse processo envolve a criação de documentos legais que definam claramente os desejos do proprietário do ativo em termos de distribuição de seus ativos após a morte. Isso envolve o uso de software de planejamento imobiliário que pode ser usado para criar um último testamento que será reconhecido em um tribunal. Junto com o testamento, o software pode ajudar na criação de outros documentos de fim de vida, como um testamento vital que identifica os limites do tratamento médico caso a parte não possa fazê-lo, a designação de um administrador ou executor para o espólio, e outros documentos cruciais.
O software de planejamento imobiliário também envolverá a abordagem da questão de como criar relações de confiança que ajudem no sustento de seus entes queridos ou uma organização sem fins lucrativos para a qual o indivíduo deseja alocar toda ou parte de sua riqueza pessoal. Um software de gestão de ativos deste tipo permite averiguar o que é necessário para constituir uma empresa familiar com um fundo que investe em ativos específicos e desembolsa pagamentos de juros aos beneficiários, bem como auxilia no estabelecimento de disposições que devem ser cumpridas para que os fundos sejam desembolsados. Um produto de software de alta qualidade pode ajudar a fazer esses arranjos e minimizar o potencial de negligenciar algum aspecto crítico do processo, minimizando efetivamente a possibilidade de que os arranjos possam ser contestados com sucesso.
Embora muitos dos aplicativos de software de planejamento imobiliário se concentrem no que acontece com a propriedade depois que o proprietário morre, também existem pacotes de software desenvolvidos para ajudar no crescimento da propriedade nesse ínterim. O software de gerenciamento de investimento pode ajudar o usuário a identificar objetivos específicos, desenvolver um plano de ação para atingir esses objetivos dentro de um período de tempo especificado e, então, auxiliar na implementação e rastreamento desses planos. Embora o software de planejamento imobiliário de alta qualidade possa ser um tanto caro, o uso desse tipo de recurso de planejamento imobiliário pode economizar muito tempo e dinheiro, mesmo que o produto aumente as chances de atingir os objetivos declarados.