Um gerente de dinheiro é responsável por lidar com todo o portfólio de investimentos de um indivíduo ou entidade empresarial. Ele ou ela recebe pagamento em troca de planejamento, monitoramento e implementação dos investimentos do cliente. As carteiras de clientes podem incluir títulos e obrigações individuais, bem como imóveis e outros investimentos. Grande ênfase é colocada na personalização e cada portfólio é feito sob medida para os objetivos e metas exclusivos do cliente. A gestão da carteira é discricionária, o que significa que o gestor financeiro tem o direito de tomar as decisões diárias da carteira, sem consultar o cliente.
Investir pode ser complexo, estressante e demorado. Freqüentemente, os investidores optam por aliviar a pressão contratando gestores de dinheiro para avaliar os mercados e tomar decisões críticas de portfólio. Isso pode ajudar os investidores a terem mais tempo para outras coisas, como trabalho, família e hobbies. Além disso, um bom gerente de dinheiro pode ajudar seus clientes a evitar cometer erros de investimento onerosos.
Um gerente de dinheiro normalmente lida com carteiras maiores, embora cada profissional ou empresa tenha diferentes requisitos mínimos de investimento. Em troca de assumir a responsabilidade pela tomada de decisão do portfólio, um administrador de dinheiro cobra uma taxa, com base em uma porcentagem dos ativos sob seus cuidados. Embora essas taxas possam ser caras, muitos investidores consideram o dinheiro bem gasto.
Um gestor financeiro profissional pode optar por trabalhar como contratante independente, iniciando seu próprio negócio, enquanto outro pode decidir aceitar um emprego em uma empresa. Cada gerente de dinheiro tem um estilo e uma filosofia de investimento únicos. Muitos profissionais de gestão de dinheiro empregam técnicas e tecnologias sofisticadas na tomada de decisões e formulação de estratégias de investimento. Outros confiam mais na simples intuição.
O objetivo fundamental de um gestor de dinheiro é posicionar a carteira do cliente para atender aos objetivos financeiros, enquanto gerencia os níveis de risco adequados. Para ser bem-sucedido, um administrador de dinheiro deve ter excelentes habilidades de comunicação, um forte entendimento dos mercados financeiros, disciplina e capacidade de pensar sobre todos os aspectos das questões de investimento. Como milhões de dólares estão frequentemente em jogo, a maioria dos clientes em potencial espera que os profissionais de administração de dinheiro também possuam experiência e credenciais sólidas.