A análise de portfólio é uma avaliação de um portfólio de investimento para determinar se ele está atendendo às necessidades de um investidor, se o investidor é uma empresa multinacional ou um professor planejando a aposentadoria. A análise fornece um detalhamento dos ativos atuais do portfólio, juntamente com uma discussão sobre seu desempenho atual e histórico para ver se o investidor está tomando decisões inteligentes sobre a alocação de recursos. A análise pode oferecer recomendações para melhorar a composição da carteira, levando em consideração as necessidades únicas do investidor.
Software de investimento com funções de análise de portfólio está disponível. O investidor insere todas as participações que possui atualmente e o software executa uma variedade de algoritmos para fornecer uma visão abrangente da combinação de ativos no portfólio. Os investidores podem alterar os parâmetros do software para obter recomendações sobre como manter um portfólio que atenda às suas necessidades; por exemplo, um investidor avesso ao risco pode perguntar se uma combinação de ativos é apropriada para sua abordagem, ou se ela precisa desinvestir alguns ativos e adicionar novos.
Corretores e analistas também oferecem isso como um serviço. Pessoas que investem por meio de um corretor de serviço completo geralmente obtêm análise de portfólio como parte de seu pacote de serviços e podem se reunir com um consultor financeiro para falar sobre suas necessidades. Os investidores também podem solicitar e pagar pela análise se estiverem administrando seus próprios ativos ou trabalhando com uma corretora que ofereça serviços mais limitados. Corretores de serviço completo podem ser caros, e as pessoas que desejam apenas assistência e orientação periódicas podem achar mais econômico consultar um especialista quando precisam, em vez de pagar para mantê-lo à disposição.
Quando um analista faz o trabalho, ele olha o portfólio, discute as necessidades do cliente e desenvolve uma análise detalhada do portfólio, discutindo os pontos fortes e fracos e como melhorar o equilíbrio dos ativos. As pessoas podem achar útil fazer isso à medida que suas vidas mudam e elas tomam decisões como comprar uma casa ou mudar de empregador. Para as pessoas que estão se preparando para a aposentadoria, pode ser bom conduzir uma análise de portfólio no interesse de mudar o mix de investimentos para torná-los menos arriscados, garantindo que os fundos estarão disponíveis quando eles estiverem prontos para parar de funcionar.
A profundidade de uma análise de portfólio pode variar consideravelmente. Uma análise mais extensa pode fornecer às pessoas uma riqueza de informações que podem usar para ajustar as estratégias de investimento. A análise básica oferecerá uma visão geral rápida para determinar se um portfólio está indo na direção certa ou precisa de uma correção de curso.