Gli analisti finanziari assistono le aziende nelle decisioni di investimento e nelle acquisizioni aziendali preparando relazioni finanziarie e conducendo valutazioni del rischio. Un analista finanziario senior gestisce complesse transazioni commerciali. I report finanziari sono spesso preparati da un team di analisti, nel qual caso un analista senior presiede il team e di solito ha il compito di trasmettere i risultati del team ai clienti.
Un analista finanziario deve in genere avere una laurea in economia, finanza, matematica o un campo correlato, anche se alcune aziende assumono laureati con lauree in altre materie. La maggior parte degli analisti lavora per compagnie assicurative, banche o società di investimento. Le nuove assunzioni devono partecipare a sessioni di formazione, durante le quali vengono insegnate la gestione del rischio, le transazioni in titoli e le legittimità di base dei diversi tipi di transazioni finanziarie. Gli analisti junior sono spesso associati a analisti affermati e devono completare un certo numero di ore di lavoro prima di poter lavorare da soli. Molte aziende prenderanno in considerazione analisti con diversi anni di esperienza per una posizione di analista senior.
Gli analisti delle imprese di investimento sono spesso incaricati di fornire consulenza alle società coinvolte nelle discussioni relative ad acquisizioni o fusioni. Gli analisti esaminano i conti delle società che l’impresa cliente ha interesse ad acquisire. Un analista finanziario senior assegna compiti a ciascun membro del team, come la preparazione di una revisione delle performance finanziarie passate dell’azienda o la creazione di proiezioni della crescita futura dell’azienda. Quando ogni aspetto del report è stato completato, l’analista finanziario senior crea un report master e una copia viene data al cliente, nonché una raccomandazione sul fatto che l’impresa debba perseguire l’affare o trovare un’altra società da acquisire.
Oltre ad aiutare le imprese coinvolte nelle fusioni, un analista finanziario senior ha un ruolo nel decidere come un’impresa di assicurazione o di investimento dovrebbe investire i propri beni. Gli analisti in genere non hanno licenze in titoli, quindi non possono mediare transazioni in titoli, ma gli analisti possono condurre ricerche sulle imprese, rivedere i libri dei governi che emettono obbligazioni e studiare le tendenze economiche. Un analista finanziario senior può incontrarsi regolarmente con la direzione dell’azienda senior e condividere informazioni relative a recenti scoperte che potrebbero influenzare la strategia di investimento dell’azienda.
I governi a volte consultano analisti finanziari senior durante le recessioni o altri periodi di sconvolgimento economico. In alcuni paesi, i ministri del governo creano comitati composti da analisti senior e questi ministri chiedono il parere degli analisti prima di prendere importanti decisioni politiche. Le agenzie di stampa pagano spesso analisti senior per lavorare come consulenti in notiziari o sui giornali.