As técnicas básicas de gerenciamento de caixa são estratégias financeiras que muitos proprietários de empresas empregam para controlar todo o dinheiro envolvido em seus negócios. Isso pode incluir lucros, despesas e dívidas. Isso não se aplica apenas ao dinheiro em si, mas a saber como registrar e administrar as finanças para garantir que a empresa esteja tendo lucros.
Uma das técnicas básicas de gerenciamento de caixa mais simples é o controle de despesas. Como o termo sugere, essa técnica ajuda o proprietário de uma empresa a monitorar todo o dinheiro que sai. Isso geralmente se aplica ao pagar empréstimos, comprar suprimentos extras e distribuir os salários dos funcionários. Depois que todas as despesas são subtraídas da receita bruta da empresa, o valor restante geralmente é a receita líquida. Registrar cada centavo que sai ajudará a empresa a determinar seus lucros reais, reservar finanças para despesas regulares e economizar em custos desnecessários.
Além do rastreamento de despesas, as técnicas de gerenciamento de caixa também devem envolver o rastreamento de todas as contas a receber. As contas a receber referem-se a todo o dinheiro que entra no negócio que pode ser proveniente de vendas ou investimentos devolvidos. Em alguns casos, clientes e funcionários podem até contribuir com o dinheiro quando pagam o valor devido. O banco de dados também deve anotar as datas, como quando o dinheiro é emprestado e os prazos de pagamento.
Manter um registro das entradas de dinheiro ajuda a regular um fluxo de caixa positivo, lembrando a todos os devedores que é hora de “pagar”. Também mantém a operação do negócio dentro do cronograma, por exemplo, vinculando o tempo de compra de suprimentos ao momento em que o dinheiro recebido está no auge. A retenção de quaisquer despesas quando o dinheiro recebido está no nível mais baixo também está envolvido.
Outra estratégia financeira é iniciar uma linha de crédito, que é uma quantia que um credor pode emprestar a uma empresa. Isso garante que, uma vez que os lucros não sejam tão fortes, ainda haverá algum dinheiro para manter o negócio funcionando. A linha de crédito é uma das técnicas de gerenciamento de caixa mais difíceis, mas pode ser benéfica para uma empresa, desde que o proprietário seja um bom devedor e pague o empréstimo em dia. Se um empresário pagar regular e prontamente, ele ganha a confiança do credor e possivelmente aumenta seu limite de crédito. No futuro, ele também terá mais facilidade em abrir linhas de crédito com outros credores, uma vez que sua pontuação de crédito é confiável.
As técnicas de gerenciamento de caixa, especialmente para empresas, geralmente giram em torno de ter um maior fluxo de caixa positivo para garantir o lucro. Se todas as transações financeiras forem contabilizadas, uma empresa pode operar com mais tranquilidade. Os registros financeiros podem até incluir um inventário, para se ter uma ideia melhor de quanto vale realmente o negócio.