La stratégie de croissance du capital est un plan à long terme pour augmenter la valeur d’un actif. C’est une méthode de maximisation des rendements avec une planification minutieuse et le potentiel de risque assez élevé. Ce type de portefeuille se compose généralement principalement d’actions. L’objectif principal est de cibler les actions qui devraient croître rapidement et dépasser la moyenne du marché. Les portefeuilles de stratégie de croissance du capital peuvent à la fois réaliser des gains importants et plonger rapidement en valeur.
Un portefeuille construit avec la stratégie de croissance du capital sera généralement composé d’actions, avec des titres à revenu fixe et des éléments à faible risque tels que des titres du marché monétaire ou des liquidités. Le solde du fonds d’un portefeuille construit avec la stratégie de croissance du capital dépend des besoins de l’investisseur. Certains facteurs à considérer comprennent les objectifs d’investissement, l’horizon d’investissement et le montant d’argent à investir. Il est également important de tenir compte de la tolérance au risque.
Les portefeuilles les plus agressifs utilisant une stratégie de croissance du capital seront constitués de la plupart, voire de la totalité, d’actions. Les investissements à ce risque élevé sont moins courants, et un portefeuille typique aura de 65 à 70 pour cent en actions. Ce pourcentage permet à l’investisseur de rechercher un rendement élevé tout en laissant place à un coussin. De nombreux investisseurs préfèrent disposer de certains fonds de sécurité pour équilibrer la volatilité des actions. Essentiellement, c’est la pratique d’équilibrer les investissements de croissance avec les investissements de valeur.
Un portefeuille de stratégie de croissance du capital comprend souvent plusieurs actions de moyenne à petite capitalisation. Ceux-ci sont considérés comme des valeurs de croissance, qui s’inscrivent bien dans une stratégie à long terme. Non seulement ce type d’investissement augmentera généralement régulièrement, mais il battra souvent le taux moyen du marché.
Afin de maximiser les rendements, l’atténuation des risques est généralement un élément important de la stratégie de croissance du capital. Pour cette raison, c’est un type d’investissement qui est souvent le mieux adapté aux gestionnaires de fonds expérimentés. La gestion réussie de ce type de portefeuille nécessite de la discipline et une attention particulière. Les gestionnaires qui travaillent avec la stratégie de croissance du capital doivent rester attentifs aux changements dramatiques du marché.
Si des stratégies agressives de croissance du capital peuvent fournir des gains rapides, elles peuvent également entraîner des baisses massives. Pour cette raison, un investisseur doit aborder ce type de stratégie avec une bonne connaissance des risques qu’elle comporte. Un bon candidat pour la stratégie aura plusieurs années pour investir ou disposer de suffisamment d’actifs pour survivre à une chute spectaculaire. Même avec un objectif à long terme, ces investissements de croissance du capital peuvent être suffisamment imprévisibles pour entraîner une perte grave.