L’investissement dans les matières premières implique l’achat d’investissements liés à l’alimentation, à l’énergie ou aux métaux. À l’instar des opérations sur actions, investir dans des matières premières nécessitera généralement l’utilisation d’une stratégie ou d’un autre plan pour acheter et vendre ces investissements. Les plans d’investissement sur les matières premières populaires incluent l’utilisation de contrats à terme, de couvertures, de spéculation sur les mouvements futurs des prix et d’options, qui sont un dérivé d’un contrat à terme réel. L’investissement dans les matières premières peut être plus risqué que l’investissement dans des actions, car des fluctuations importantes peuvent survenir sur le marché des matières premières qui peuvent être imprévues par les investisseurs.
Les contrats à terme sont l’instrument de base de l’investissement dans les matières premières. Les particuliers ou les entreprises achètent des contrats pour la livraison future d’un produit, comme des oranges, des grains de café, de l’or, des devises ou d’autres articles. Ce contrat fournit des informations spécifiques sur la marchandise. L’acheteur et le vendeur concluent le contrat avec un prix de paiement indiqué pour la marchandise, le montant du bien acheté, la date de livraison et d’autres facteurs pouvant affecter le contrat. La date de livraison future est un élément essentiel de l’investissement dans les matières premières. Les investisseurs achètent le contrat à un prix spécifique, en espérant que le prix de la marchandise augmente ou diminue fortement, ce qui rend le contrat plus précieux.
La couverture est le processus par lequel un investisseur achètera des contrats de compensation pour s’assurer qu’ils compensent les pertes sur leurs investissements. Par exemple, si un investisseur achète un contrat pour acheter 12 boisseaux de soja pour 100 dollars américains (USD) le boisseau, il peut acheter un investissement dans un titre connexe, comme les grains de café. Si le contrat de soja s’avère non rentable, les grains de café peuvent se traduire par un profit en raison de l’évolution du marché, permettant à la couverture de travailler en faveur de l’investisseur.
Les spéculateurs représentent un groupe d’investisseurs qui ne s’attendent jamais à prendre livraison des biens énumérés dans le contrat. Sur le marché des matières premières, les spéculateurs achètent des contrats qui ont généralement une probabilité plus élevée de changements de prix futurs, comme le pétrole. Ces contrats sont précieux parce que les entreprises qui souhaitent prendre livraison du pétrole et le raffiner en essence ou en d’autres produits pétroliers recherchent des contrats au prix le plus bas. Cela relève de la théorie «acheter bas, vendre haut».
Dans l’investissement dans les matières premières, les options représentent le droit d’acheter un contrat. Les investisseurs peuvent céder les droits à d’autres investisseurs ou sociétés qui souhaitent acheter la marchandise. Bien que les options n’entraînent pas de gains significativement importants, elles peuvent avoir une plus grande mobilité sur le marché des matières premières. Les options doivent généralement être vendues avant la date d’expiration du contrat, ou l’option est sans valeur. Les options peuvent être pour l’achat d’un contrat à terme et n’ont pas tendance à refléter les mouvements du prix du contrat à terme.