Le risque en capital est le processus par lequel un investisseur dans une entreprise ou une autre entreprise prend un certain risque d’événement avec ses fonds. Une personne finance une proposition avec du capital et prend le risque que la proposition réussisse ou échoue. Cela signifie que l’entreprise peut perdre de l’argent ou générer un profit pour l’investisseur. La probabilité de perte ou de profit est souvent connue sous le nom de compromis risque-rendement, un concept qui mesure les chances que l’investissement soit bon. La gestion du capital-risque est le processus consistant à tenter d’évaluer les meilleures décisions disponibles pour l’investisseur.
En termes mathématiques, dans le secteur financier et commercial, le risque de capital peut être évalué à l’aide d’équations statistiques spécifiques. Ceux-ci sont utilisés pour évaluer des concepts tels que le risque d’événement et le risque relatif en matière d’investissement. Le risque d’événement est le risque factuel de placer de l’argent dans une sorte d’investissement. Le risque relatif est la possibilité que l’exposition d’une personne ou d’une entreprise à certaines conditions puisse créer une situation favorable ou défavorable. En utilisant les équations mathématiques qui évaluent les performances passées de l’investissement, les conditions actuelles et la direction générale du marché, les investisseurs ont une probabilité statistique de prendre de bonnes décisions financières.
Une façon pour un investisseur de se couvrir contre les pertes potentielles de risque en capital est d’effectuer le processus de verrouillage des bénéfices. Certains types d’investissements, souvent appelés options, permettent à une personne ou à une entreprise de tirer parti d’une position contre le risque de perte. Deux types d’options sont les options de vente et d’achat. Les options de vente permettent à un investisseur d’établir un investissement en capital dans lequel il verrouille les prix de négociation lorsqu’il choisit de vendre. Les options d’achat sont à l’opposé, bloquant les prix pour lesquels il peut acheter un titre financier.
L’exemple le plus courant de risque en capital est le financement d’amorçage d’une entreprise. Lorsqu’une entreprise démarre ses activités, elle nécessite un certain investissement. Cet investissement ne peut pas toujours être fourni simplement par le biais de prêts bancaires, mais nécessite également des investisseurs qui pensent que l’entreprise gagnera de l’argent. Les personnes et les entreprises fournissent un certain montant de fonds à l’entreprise en achetant des actions au sein de l’entreprise, qui devraient augmenter si l’entreprise réussit ou chuter si l’entreprise échoue. Lorsque cette situation éventuelle se développe, le concept de la théorie risque-rendement se concrétise pour l’investisseur.