Les crimes financiers, parfois appelés crimes en col blanc, sont des actes criminels non violents qui impliquent le vol ou l’utilisation abusive d’argent. Les crimes financiers sont parfois considérés comme moins importants que d’autres types de crimes parce qu’il n’y a pas de violence utilisée, mais ils peuvent en réalité avoir de vastes impacts sur les finances personnelles et même sur des marchés financiers entiers. Il existe de nombreux types de délits financiers, notamment la contrefaçon, la fraude en valeurs mobilières, le détournement de fonds, les activités antitrust et de nombreuses autres catégories.
La contrefaçon peut être un crime gravement préjudiciable car elle corrompt le système monétaire. La contrefaçon implique l’utilisation de fausse monnaie, comme des billets et des pièces de monnaie faussement fabriqués. Ce crime peut également inclure la modification de l’argent réel pour ressembler à des versions plus précieuses, comme la modification d’un billet de 10 $ US (USD) pour qu’il ressemble à un billet de 100 $ US. À grande échelle, la contrefaçon peut perturber le flux de l’inflation et de la déflation en ajoutant faussement plus d’argent dans un système contrôlé.
La fraude en valeurs mobilières est un vaste domaine de la criminalité financière qui implique la manipulation illégale du marché financier. Les délits financiers qui entrent dans cette catégorie comprennent les délits d’initiés, les taux préférentiels et les fausses déclarations de valeur. Un délit d’initié se produit lorsqu’une personne disposant d’informations non divulguées au public sur une action ou un investissement utilise ces informations pour acheter ou vendre des actions avec une entité qui n’a pas accès aux mêmes informations. Les taux préférentiels et les fausses déclarations impliquent tous deux de gonfler ou de dégonfler artificiellement la valeur des actions afin de manipuler le marché, par exemple en envoyant un e-mail ou en publiant un blog contenant des informations fausses ou trompeuses sur un projet de rachat.
Le détournement de fonds se produit lorsqu’une personne à qui on confie des fonds pour la garde, comme un fiduciaire de la succession ou un gestionnaire financier, utilise les fonds sans autorisation. Le détournement de fonds peut souvent se produire entre des amis de confiance ou même des parents, mais se produit également sur un simple front commercial. Un examen scrupuleux des registres financiers par la succession ou le propriétaire du fonds peut aider à révéler des signes de détournement de fonds, tels que des fonds manquants, des chèques en double ou des erreurs comptables.
Dans les régions dotées d’une économie de marché, les délits financiers antitrust posent un risque systématique grave. Les activités antitrust impliquent la restriction du commerce par la monopolisation d’une industrie ou par des mesures telles que la fixation des prix. L’une des affaires antitrust les plus célèbres de l’histoire est la décision de la Cour suprême des États-Unis de 1911 contre Standard Oil, une société de production pétrolière fondée par John Rockefeller qui contrôlait presque tout le marché pétrolier américain à l’apogée de sa puissance. En vertu de la loi Sherman de 1890, Standard Oil a été reconnue coupable de complot en vue de créer un monopole et divisée en plus de 30 sociétés distinctes.