La capacitación de oficiales de préstamos generalmente consiste en al menos algunos cursos de nivel universitario, licenciatura, más tiempo de capacitación con una institución financiera específica. En algunos casos, puede ser posible convertirse en un oficial de préstamos sin tener un título universitario, pero ir a la universidad ofrece la mejor oportunidad de encontrar un trabajo. Además, si bien puede no ser obligatorio, puede ser una buena idea obtener algo de experiencia trabajando en una institución financiera, incluso si no se relaciona directamente con el trabajo de préstamo. Además, el oficial de préstamos probablemente necesitará algún tipo de capacitación en educación continua para mantener la licencia, cuando corresponda.
Después de la escuela secundaria, el primer paso para la capacitación de oficiales de préstamos consiste en obtener un título en un campo relacionado con la banca, como economía, finanzas, negocios o un campo relacionado. Aquellos que quieran capacitación adicional para oficiales de préstamos mientras cursan un título deben tratar de aprovechar las pasantías en el departamento de finanzas de un banco o cooperativa de crédito. Esto podría proporcionar una experiencia valiosa y brindarle a los estudiantes contactos que podrían ayudar más adelante en el proceso de búsqueda de empleo.
Al graduarse, el siguiente paso en la capacitación de los oficiales de préstamos consiste en obtener una licencia, si la persona desea trabajar en hipotecas. Para obtener la licencia, un oficial de préstamos debe tomar al menos 20 horas de cursos y aprobar un examen escrito. Es posible que la licencia no sea un requisito en todas las jurisdicciones, pero los cambios en la ley federal en los Estados Unidos ahora lo convierten en un requisito para aquellos que trabajan en los EE. UU. Incluso para una persona que completa con éxito un programa de capacitación para oficiales de préstamos al aprobar el examen escrito, una licencia no se puede otorgar si el individuo tiene una condena por delito grave.
Una vez que un oficial de préstamos ha obtenido una licencia o ha encontrado empleo, el siguiente paso en la capacitación de los oficiales de préstamos es familiarizarse con la forma en que opera un empleador en particular. Ciertamente, algunos de los requisitos de información del gobierno serán los mismos sin importar a dónde vaya el individuo, pero siempre hay algunas diferencias. Saber a quién informar y qué esperan, por ejemplo, diferirá de un empleador a otro. Un período de capacitación interno puede durar solo unas pocas semanas o puede durar meses, según las políticas de la compañía.
Después de esa capacitación interna, una vez que el individuo con licencia es libre para trabajar como oficial de préstamos, debe seguir capacitándose para conservar la licencia. Este componente de educación continua puede variar según la jurisdicción, y depende del oficial de préstamos familiarizarse con las reglas y regulaciones en su área. Aquellos que quieran trabajar en múltiples estados o jurisdicciones deben asegurarse de cumplir con los requisitos en todas las áreas. También es posible que el oficial de préstamos reciba certificaciones de grupos dentro de la industria para obtener credibilidad adicional.