Les escroqueries de blanchiment d’argent impliquent généralement des situations dans lesquelles une personne reçoit une demande d’agir en tant qu’intermédiaire pour des transactions d’argent ou de biens. Presque toutes les situations de cette nature sont frauduleuses, surtout si la demande émane d’une personne inconnue. Les personnes impliquées dans des escroqueries de blanchiment d’argent doivent être conscientes qu’elles peuvent être pénalement responsables du recel de biens ou de fonds volés et s’exposer à des sanctions sévères. Pour éviter de telles situations, les gens doivent faire attention aux transactions commerciales et se rappeler l’adage selon lequel si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.
Dans une configuration d’escroquerie typique de blanchiment d’argent, l’agresseur s’approche de la victime pour lui demander de recevoir de l’argent ou des biens et de les déplacer vers un autre endroit. Cela devrait déclencher un signal d’alarme, même si l’agresseur a une bonne excuse pour ne pas être en mesure de les gérer directement. L’agresseur dit aussi généralement à la victime qu’il peut garder une partie de l’argent ou des biens à titre de compensation, un autre avertissement de drapeau rouge. Les entreprises qui ont besoin de personnes pour agir en tant qu’agents pour les transactions passent généralement par des agences officielles et des expéditeurs tiers, plutôt que d’approcher des inconnus au hasard.
Dans les escroqueries de blanchiment d’argent, les gens font des choses comme acheter des biens avec des cartes de crédit volées, les expédier à la victime et demander à la victime de reconditionner les biens pour les revendre légitimement. Une autre tactique consiste à transférer des fonds volés via des comptes bancaires innocents ; la victime reçoit un chèque, un virement bancaire ou un mandat, le dépose, puis transfère des fonds à une autre personne. Le but des escroqueries de blanchiment d’argent est de cacher les transactions illégales dans une couche de transactions apparemment légitimes.
Quiconque reçoit un contact aléatoire demandant de l’aide pour déplacer de l’argent ou des biens devrait se méfier. Dans les escroqueries de blanchiment d’argent, l’auteur demandera à la victime des informations personnelles sur l’expédition et le compte bancaire, un autre signe d’avertissement. Les victimes seront également informées qu’elles n’ont pas besoin de déclarer cette activité sur leurs impôts. Dans un exemple classique, la victime reçoit un e-mail d’une personne prétendant être un ressortissant étranger, expliquant qu’il rencontre des problèmes de paiement pour son entreprise et souhaite que la victime gère les paiements en son nom. Si la victime accepte, elle recevra des dépôts périodiques et obtiendra des instructions sur l’endroit où transférer l’argent.
La plupart des escroqueries de blanchiment d’argent sont de nature évidente. Les auteurs s’appuient sur la cupidité avec des incitations comme permettre aux gens de conserver certains des biens ou des fonds qu’ils gèrent, ou exploitent une mauvaise éducation dans l’espoir qu’une victime potentielle ne reconnaîtra pas les signes avant-coureurs. Si quelqu’un est approché par une personne qui lui demande de gérer des biens ou des fonds en son nom, elle doit contacter les autorités chargées de l’application des lois pour signaler la situation.