Ein Anti-Geldwäsche-Spezialist ist ein Experte der Finanzbranche, der sich auf die Prävention und Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten konzentriert. Einige gehören Berufsverbänden an und tragen Zeugnisse, um ihre Beschäftigungsfähigkeit zu erhöhen. Andere können ihre Ausbildung on the job machen und sich bei der Bewerbung auf Erfahrung verlassen. Banken setzen Spezialisten zur Bekämpfung der Geldwäsche ebenso ein wie Strafverfolgungsbehörden und Behörden, die für die Umsetzung der Regierungspolitik zuständig sind.
Diese Arbeit erfordert Kenntnisse der Gesetze in einem bestimmten Land in Bezug auf Geldwäsche. Der Geldwäschespezialist kennt alle Einzelheiten des Gesetzes, auch die Zuständigkeiten der einzelnen Finanzinstitute. Bei Banken schulen diese Mitarbeiter andere Mitarbeiter, helfen bei der Erstellung von Compliance-Richtlinien und kooperieren bei Ermittlungen mit den Strafverfolgungsbehörden. Ihre Arbeit umfasst alles, von der Meldung verdächtiger Kundenaktivitäten bis hin zur Unterstützung von Filialbanken bei der Schulung ihres Personals, damit sie wissen, wie sie Meldungen gesetzeskonform einreichen.
Die Geldwäsche-Spezialistin ist auch darin geschult, nach Hinweisen auf Geldwäscherei zu suchen und entsprechende Maßnahmen einzuleiten. Auch wenn Aktivitäten nicht an die Regierung gemeldet werden müssen, können sie intern verfolgt werden, damit die Bank besorgniserregende Kunden überwachen kann, und es können Berichte für Regierungsbehörden mit einer Sammlung von Informationen über Kunden erstellt werden. Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung hilft bei der Definition, Festlegung und Reformierung von Bankrichtlinien, um Änderungen in der Gesetzgebung, in der Finanzbranche und in der Gesellschaft zu berücksichtigen.
Bei den Strafverfolgungsbehörden prüfen Spezialisten für Geldwäschebekämpfung von Banken eingereichte Meldungen und kennzeichnen Besorgnis erregende zur weiteren Bewertung. Sie können Banken auch bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unterstützen und bieten Öffentlichkeitsarbeit und Schulungen, um Banken zu helfen, Geldwäsche zu erkennen und geeignete Maßnahmen zu ergreifen. Diese Arbeit kann auch die Ausbildung von ungeschulten Strafverfolgungsbeamten umfassen, die in einer Task Force für Finanzkriminalität arbeiten möchten. Bei anderen Behörden sind diese Fachleute an der Erarbeitung einer sinnvollen und umfassenden Politik zur Bekämpfung der Geldwäsche beteiligt.
Ein Problem bei Finanzkriminalität besteht darin, dass Menschen in der Regel sehr anpassungsfähig sind, wenn es darum geht, ihre Gewohnheiten und Verhaltensweisen anzupassen, um das Risiko zu verringern, erwischt zu werden. Wenn sich das Gesetz ändert, ändern die Menschen ihre Taktiken, was es schwieriger macht, ihre Aktivitäten zu verfolgen. Geldwäschespezialisten müssen in der Lage sein, wie ihre Zielpersonen zu denken, um besorgniserregende Finanzaktivitäten genau und schnell zu identifizieren. Der Geldwäschespezialist muss auch bei Problemen wie Bestechung und Korruption innerhalb einer Bank oder einer Regierungsbehörde wachsam sein, wobei die Leute dafür bezahlt werden, bei Finanzkriminalität wegzuschauen.