Ein Versicherungstechniker leistet einem Versicherungsmakler administrative Unterstützung. Einige der täglichen Aufgaben, die in dieser Position ausgeführt werden, können die Prüfung von Anträgen neuer Kunden, das Sammeln zusätzlicher Kundeninformationen bei Bedarf sowie die Bearbeitung und Übernahme bestehender Kundenansprüche umfassen. Ein Versicherungstechniker muss auch die Korrespondenz mit Kunden führen, Kundenfragen und -anliegen beantworten und Kundenakten bei Bedarf auf dem neuesten Stand halten.
Die Einzelheiten der Berufsbeschreibung eines Versicherungstechnikers können je nach Branche, in der eine Person tätig ist, variieren. Zum Beispiel die täglichen Aufgaben eines Seeversicherungstechnikers, der sich mit Fragen im Zusammenhang mit Policen für Seeschiffe und Seehäfen befasst und andere Arten von Seeversicherungspolicen werden sich wahrscheinlich stark von jemandem unterscheiden, der als Versicherungstechniker für einen Schulbezirk arbeitet, der möglicherweise Entschädigungsansprüche von Arbeitern bearbeiten, Rentnerkonten verwalten und genaue Abrechnungsberichte führen muss, die dem Bezirkspersonal vorgelegt werden. Unabhängig von der Versicherungsart ist die unterstützende Rolle eines Technikers jedoch entscheidend für den täglichen Betriebsablauf in einem bestimmten Unternehmen oder einer Versicherungsabteilung.
Nachdem ein Versicherungsfall ordnungsgemäß eingereicht wurde, ist ein Versicherungstechniker auch dafür verantwortlich, wichtige Informationen zu sammeln, um zu entscheiden, ob der Schaden bezahlt wird oder nicht. Dazu gehören ein amtlicher Unfallbericht, Fotos des beschädigten Fahrzeugs oder Eigentums sowie zugehörige Reparaturbelege. Ein Techniker muss dann sicherstellen, dass Ansprüche durch die ausgestellte Police abgedeckt sind und dass Zahlungen für die versicherten Artikel rechtzeitig erfolgen.
So wie ein Versicherungstechniker bei der Arbeit mit neuen Antragstellern eine Rolle spielt, muss ein Techniker auch mit den Kunden in Kontakt bleiben, um sie über Versicherungsänderungen und -verlängerungen zu informieren. Es ist auch die Aufgabe eines Technikers, Kundenanfragen und -beschwerden zu bearbeiten. Diese Aufgaben werden größtenteils per Telefon, Fax, E-Mail und Post ausgeführt, daher muss ein Techniker über eine starke Organisation, einen guten Kundenservice sowie schriftliche und mündliche Fähigkeiten verfügen.
Ein Versicherungstechniker arbeitet direkt mit Kunden zusammen, aber die Kundentypen können variieren. Einige können mit Einzelkunden zusammenarbeiten, während andere mit Firmenkunden oder Regierungsbehörden zusammenarbeiten. Ein Techniker ist auch damit beauftragt, die neuesten Gesetze zu kennen, die die Branche, in der er arbeitet, betreffen, sowie sicherzustellen, dass die Kunden alle rechtlichen Änderungen kennen und verstehen, die sich auf eine Richtlinie auswirken können.