In der Finanzdienstleistungsbranche gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten für repräsentative Positionen als Anlageberater. Diese Karriere wird in der Regel gut entlohnt, erfordert keine langen Arbeitszeiten und ist in allen Wertpapierfirmen zu finden. Die Hauptfunktion dieses Jobs kann in drei Abschnitte unterteilt werden: Anlageprodukte an neue Kunden verkaufen, Beziehungen pflegen und über neue Anlageprodukte auf dem Laufenden bleiben.
Es gibt kein formelles Ausbildungsprogramm, um ein Anlageberatervertreter zu werden. In einigen Bundesstaaten gibt es einen dreimonatigen Fernkurs in Anlagen und Wertpapieren, dies ist jedoch ein optionales Programm. Die meisten Arbeitgeber verlangen als Anstellungsbedingung einen Bachelor-Abschluss oder ein Diplom einer akkreditierten Universität oder Hochschule.
Für alle neuen Mitarbeiter gibt es ein Schulungsprogramm, das von der Wertpapierfirma angeboten wird. Diese Schulung konzentriert sich auf die verschiedenen Produktangebote, genehmigten Verkaufsmethoden, das Erlernen von Verkaufsskripten und anderen Fähigkeiten, die für die Tätigkeit als Anlageberater erforderlich sind. Menschen, die von Natur aus aufgeschlossen und gesprächig sind und gerne mit anderen zusammen arbeiten, berichten von der größten Zufriedenheit mit dieser Karriere.
Die Hauptaufgabe eines Vertreters eines Anlageberaters besteht darin, Anlageprodukte zu verkaufen. Im Gegensatz zu anderen Produkten, bei denen die Produktdetails klar aufgelistet sind und der Kunde frei wählen kann, werden Anlageprodukte oft im Rahmen einer professionellen Dienstleistung verkauft. Kunden wählen aus einer Reihe von Paketen oder Gruppen von Produktfamilien. Dem Berater steht es frei, die tatsächlichen Anlagen umzustellen, um die langfristigen Ziele der Kunden zu erreichen.
Die Verkaufstechniken, die für diese Art von Produkt verwendet werden, konzentrieren sich auf die Expertise des Unternehmens des Beraters, den Ruf, die Geschichte oder die vergangene Leistung des Unternehmens. Der Berater ist gesetzlich verpflichtet, bei der Neukundengewinnung Angaben zu Gebührenstruktur und Kontogebühren zu machen. Dies wird häufig dadurch erreicht, dass dem Kunden eine Broschüre zu diesem Material zur Verfügung gestellt wird.
Die repräsentative Position des Anlageberaters ist in erster Linie der Verkauf und der Kundenservice an vorderster Front. Daher ist es sehr wichtig, mit bestehenden Kunden in Kontakt zu bleiben und auf dem ersten Verkaufskontakt aufzubauen. Kunden anzurufen, um sie über den Status ihres Kontos zu informieren und wertvolle Informationen über neue Produkte oder Dienstleistungen bereitzustellen, die für sie von Interesse sein könnten, sind alle ein wichtiger Bestandteil dieser Aufgabe.
Alle Mitarbeiter von Anlageberatern müssen ihre Informationen aktuell halten, indem sie an Schulungen zu neuen Produktangeboten teilnehmen. Das Erlernen der Begriffe und Namen der neuen Produkte zusammen mit den Vorteilen steht im Mittelpunkt der Arbeit. Diese Kurse werden während der Geschäftszeiten angeboten und bieten eine großartige Gelegenheit, sich mit anderen Vertretern zu vernetzen.