Ein Versicherungsbuchhalter ist für die Erledigung zahlreicher Aufgaben im Laufe eines Arbeitstages verantwortlich. Er oder sie ist für die Verwaltung aller Arten von Konten für einen Versicherungsmakler verantwortlich, einschließlich Debitorenbuchhaltung, Gehaltsabrechnung, Investitionen, Poolverwaltung und Schadensfälle. Ein Versicherungsbuchhalter kann auch für die Durchführung von Prüfungen der Abteilungen des Versicherungsmaklerhauses verantwortlich sein. Diese Audits können vierteljährlich, halbjährlich, jährlich oder bei Bedarf einmalig durchgeführt werden. Ein Versicherungsbuchhalter kann auch für die Durchführung grundlegender Finanzanalysen potenzieller Akquisitionen für den Makler verantwortlich sein, einschließlich Anlagemöglichkeiten, kleinerer Versicherungsmakler oder jeder anderen Quelle der Kapitalbeschaffung.
In erster Linie führt ein Versicherungsbuchhalter die der Abteilung des Buchhalters zugeordneten Konten. Dies beinhaltet das Führen von Tabellen über die eingehenden Einnahmen, einschließlich Prämien, Zinsen aus Investitionen und Auszahlungen von anderen Versicherungsmaklern. Ein Buchhalter einer Versicherungsgesellschaft ist auch dafür verantwortlich, ausgehende Gelder zu verfolgen, einschließlich Auszahlungen für Ansprüche, Betriebsausgaben und andere Gemeinkosten, Gehaltsabrechnungen und Boni.
Der Aufgabenbereich eines Versicherungsbuchhalters hängt direkt mit dem Segment des Versicherungsunternehmens zusammen, dem der Buchhalter zugeordnet ist. Bei größeren Brokern kann ein Buchhalter nicht für die Durchführung einer Buchführungsprüfung aller Aspekte des Unternehmens verantwortlich sein. Stattdessen konzentriert sich der Buchhalter nur auf Schadensfälle oder Prämien oder auf Kapitalerträge oder Mittel im Zusammenhang mit dem Mitgliederpool des Versicherungsunternehmens. Im Allgemeinen ist ein Versicherungsbuchhalter auf Einstiegsebene für die grundlegende Zusammenstellung und Analyse von Tabellenkalkulationen verantwortlich, während ein Buchhalter mit mittlerer Führungsposition komplexere Analysen übernimmt und gleichzeitig ein Team von mehreren Buchhaltern auf Einstiegsebene leitet. Der Senior Managing Accountant einer bestimmten Abteilung ist dafür verantwortlich, Aufgaben zu delegieren, Entscheidungen über auftretende Probleme zu treffen und Prüfungen und Reviews der in der Abteilung tätigen Buchhalter durchzuführen.
Einige Versicherungsmakler organisieren das Unternehmen so, dass eine bestimmte Abteilung von Versicherungsbuchhaltern mit der Durchführung der internen Revision aller anderen Abteilungen des Unternehmens beauftragt ist. Diese Art von Versicherungsbuchhalter muss Erfahrung mit Finanzermittlungen haben, einschließlich der Überprüfung einer Vielzahl von Daten und Dokumentationen, des detaillierten Verständnisses aller internen Finanzrichtlinien und der Anwendung aller Gesetze, die für das Versicherungsunternehmen gelten. Der Abschlussprüfer muss alle relevanten Daten zusammentragen, alle Finanzzahlen überprüfen, feststellen, ob die Mittel ordnungsgemäß zugewiesen werden, ob die Bücher korrekt geführt werden und ob Unangemessenheiten oder mangelhafte Leistungen auftreten.