Finanzanalysten unterstützen Unternehmen bei Investitionsentscheidungen und Unternehmenskäufen, indem sie Finanzberichte erstellen und Risikobewertungen durchführen. Ein leitender Finanzanalyst wickelt komplexe Handelstransaktionen ab. Finanzberichte werden oft von einem Analystenteam erstellt, wobei in diesem Fall ein Senior-Analyst dem Team vorsteht und normalerweise die Aufgabe hat, die Ergebnisse des Teams an die Kunden weiterzugeben.
Ein Finanzanalyst muss im Allgemeinen einen Hochschulabschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen, Mathematik oder einem verwandten Bereich haben, obwohl einige Firmen Absolventen mit Abschlüssen in anderen Fächern einstellen. Die meisten Analysten arbeiten für Versicherungen, Banken oder Investmentgesellschaften. Neue Mitarbeiter müssen an Schulungen teilnehmen, in denen sie über Risikomanagement, Wertpapiertransaktionen und die grundlegenden Gesetzmäßigkeiten verschiedener Arten von Finanztransaktionen unterrichtet werden. Junior-Analysten arbeiten oft mit etablierten Analysten zusammen und müssen eine bestimmte Anzahl von Arbeitsstunden absolvieren, bevor sie alleine arbeiten können. Viele Unternehmen ziehen nur Analysten mit mehrjähriger Erfahrung für eine Position als Senior Analyst in Betracht.
Analysten von Wertpapierfirmen werden häufig mit der Beratung von Unternehmen beauftragt, die an Gesprächen über Akquisitionen oder Fusionen beteiligt sind. Die Analysten überprüfen die Konten der Unternehmen, an deren Übernahme das Kundenunternehmen ein Interesse hat. Ein leitender Finanzanalyst weist jedem Teammitglied Aufgaben zu, z. B. die Erstellung einer Überprüfung der bisherigen finanziellen Leistung des Unternehmens oder die Erstellung von Prognosen über das zukünftige Wachstum des Unternehmens. Wenn jeder Aspekt des Berichts abgeschlossen ist, erstellt der Senior Finanzanalyst einen Masterbericht und eine Kopie erhält der Kunde sowie eine Empfehlung, ob das Unternehmen die Transaktion weiterverfolgen oder ein anderes Unternehmen zum Erwerb suchen sollte.
Abgesehen von der Unterstützung von Unternehmen, die an Fusionen beteiligt sind, spielt ein leitender Finanzanalyst eine Rolle bei der Entscheidung, wie eine Versicherungs- oder Wertpapierfirma ihr eigenes Vermögen anlegen soll. Analysten haben normalerweise keine Wertpapierlizenzen und können daher keine Wertpapiertransaktionen vermitteln, aber die Analysten können Recherchen zu Unternehmen durchführen, die Bücher von Regierungen, die Anleihen emittieren, überprüfen und wirtschaftliche Trends untersuchen. Ein leitender Finanzanalyst kann sich regelmäßig mit der Unternehmensleitung treffen und Informationen zu jüngsten Erkenntnissen austauschen, die die Anlagestrategie des Unternehmens beeinflussen könnten.
Regierungen konsultieren manchmal während Rezessionen oder anderen wirtschaftlichen Umbrüchen hochrangige Finanzanalysten. In einigen Ländern bilden Regierungsminister Ausschüsse, die sich aus leitenden Analysten zusammensetzen, und diese Minister holen die Meinung der Analysten ein, bevor sie wichtige politische Entscheidungen treffen. Nachrichtenagenturen bezahlen häufig leitende Analysten dafür, dass sie als Berater in Nachrichtensendungen oder in Zeitungen arbeiten.