Eine Trailer Fee ist eine Zahlung des Managers eines Investmentfonds an einen Verkäufer, der den Kunden Support und Service bietet. Solange ein Kunde Anteile am Fonds behält, erhält der Verkäufer eine Trailer Fee. Dies kann potenziell zu Interessenkonflikten führen und Anleger möchten möglicherweise ihre Berater nach Vergütungen fragen, die sie im Zusammenhang mit Kundenaktivitäten erhalten. Die Kenntnis solcher Gebühren kann Anlegern helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, wenn sie sich entscheiden, wo sie investieren möchten.
Aus Sicht eines Investmentfondsmanagers kann es dem Manager ermöglichen, sich auf die Verwaltung des Fonds zu konzentrieren, wenn der Verkauf in die Hände eines anderen Finanzexperten gelegt wird. Manager legen Ziele für den Fonds fest, analysieren verfügbare Anlagen und treffen Entscheidungen über die Verteilung der Vermögenswerte, um die Rendite zu maximieren. Separate Vertriebsmitarbeiter können den Verkehr zum Fonds lenken, die Anzahl der Anleger erhöhen und mehr Fonds für Investitionen zur Verfügung stellen.
Der Fonds entschädigt den Verkäufer für die Bereitstellung von Ratschlägen, Empfehlungen und Informationen für Anleger, wobei er im Wesentlichen für die Dienstleistungen des Verkäufers bezahlt. Es ist nicht ganz dasselbe wie eine Provision, bei der die Leute eine Zahlung für den Verkauf erhalten, aber keine laufenden Supportverpflichtungen haben. Kunden erwarten, dass sie sich in Zukunft an einen Vertriebsmitarbeiter wenden können, wenn sie Fragen oder Bedenken haben oder den Fonds verlassen möchten. Nicht alle Fonds bieten eine Trailergebühr an und der angebotene Betrag kann variieren.
Kunden haben möglicherweise Bedenken hinsichtlich einer Anhängergebühr, da diese Empfehlungen beeinflussen könnte. In einer Situation, in der ein Verkäufer eine Vergütung für die Empfehlung eines bestimmten Produkts erhält, kann der Verkäufer versucht sein, die Option zu wählen, die ihm am meisten nützt, anstatt das beste Produkt für den Kunden. Kunden können fragen, warum ein bestimmter Fonds empfohlen wird, und sich über Alternativen informieren, bevor sie eine Anlageentscheidung treffen. Auf diese Weise können sie feststellen, ob die Empfehlungen eines Verkäufers in ihrem besten Interesse sind.
Gesetze und ethische Standards in einigen Regionen verlangen von Finanzdienstleistern, finanzielle Beziehungen offenzulegen, bevor sie Transaktionen tätigen. In diesen Situationen, wenn die Anlageentscheidungen eines Kunden eine Folgegebühr für den Verkäufer nach sich ziehen, muss dies besprochen werden. Finanzielle Offenlegungen können auch detaillierte Listen der Kontogebühren enthalten, damit Kunden die mit ihren Anlagen verbundenen Kosten verstehen, z.