Angesichts des Rekordbetrugs bei Zahlungsanweisungen war die Notwendigkeit, zwischen einer gefälschten und einer echten Zahlungsanweisung zu unterscheiden, so groß wie nie zuvor. Wenn Sie dies nicht tun, können Sie viel Geld verlieren, ohne dass die Möglichkeit besteht, auch nur einen kleinen Teil dieses Verlustes zurückzubekommen. Glücklicherweise gibt es Möglichkeiten, die Wahrscheinlichkeit zu minimieren, eine gefälschte Zahlungsanweisung anzunehmen und Opfer eines Zahlungsauftragsbetrugs zu werden.
Eines der ersten Anzeichen dafür, dass Sie eine gefälschte oder gefälschte Zahlungsanweisung haben, ist die Verfärbung der auf dem Instrument aufgeführten Dollarbeträge. Wenn sich der Hintergrund zwischen und den Zahlen vom Rest der Auftragsseite unterscheidet, besteht die Möglichkeit, dass der Betrag geändert wurde. Dies ist wirklich einer der ausgeklügelteren Ansätze zum Betrug bei Zahlungsanweisungen, da das Dokument selbst legitim ist, der Nennwert jedoch geändert wurde.
Eine weitere Möglichkeit, eine gefälschte Zahlungsanweisung zu erkennen, besteht darin, das Instrument auf das Vorhandensein eines Wasserzeichens zu untersuchen. Die meisten großen Geldanweisungsanbieter haben eine Art Wasserzeichen, das sichtbar ist, wenn das Dokument ins Licht gehalten oder ultraviolettem Licht ausgesetzt wird. Eine Zahlungsanweisung ohne Wasserzeichen ist höchstwahrscheinlich eine Fälschung.
Einige Zahlungsanweisungen verwenden einen sogenannten Sicherheitsfaden auf der Vorderseite des Dokuments. Dies ist normalerweise eine einfach wiederkehrende Folge von Buchstaben oder Zahlen, die von oben nach unten auf der Vorderseite der Zahlungsanweisung verlaufen. Eine vom United States Postal Service ausgestellte Postanweisung hat beispielsweise einen Sicherheitsfaden, der aus den Buchstaben „USPS“ besteht und von oben nach unten verläuft. Wenn dieser Thread fehlt, besteht eine gute Chance, dass Sie eine gefälschte Zahlungsanweisung in Ihren Händen haben.
Denken Sie daran, dass die meisten Postdienste über Dokumentenexperten verfügen, die eine gefälschte Zahlungsanweisung erkennen können. Banken haben auch oft Experten vor Ort, die feststellen können, ob eine bestimmte Zahlungsanweisung legitim oder eine clevere Fälschung ist. Im Allgemeinen prüfen Finanzinstitute das Dokument gerne im Voraus und informieren Sie, wenn es offensichtliche Anzeichen dafür gibt, dass die Zahlungsanweisung gefälscht ist. Selbst dann neigen Banken dazu, die mit der Order verbundenen Gelder zurückzuhalten, bis der angebliche Emittent sie einhält. Wenn Sie Zweifel an der Rechtmäßigkeit einer bestimmten Anordnung haben, zögern Sie nicht, sich an Experten zu wenden. Auf diese Weise können Sie vermeiden, eine gefälschte Zahlungsanweisung einzulösen oder eine Zahlungsanweisung auf Ihr Bankkonto einzuzahlen, nur um später festzustellen, dass sie wertlos ist.