Es ist sehr umstritten, wie lange Sie Steuerunterlagen aufbewahren sollten und was in diese Unterlagen aufgenommen werden sollte. Reicht es aus, eine Erklärung aufzubewahren, oder müssen Sie Kopien von W-2s, Ausgabenbelegen und allen Formularen aufbewahren, die zusätzlich zu Ihren Gewerbesteuerberichten oder 1040 eingereicht werden? Sie werden viele verschiedene Antworten finden, wenn Sie diese Frage online stellen.
Der IRS empfiehlt, dass Sie Steuerunterlagen und Unterlagen drei oder vier Jahre nach dem Einreichungsdatum aufbewahren. Sie ändern diese Erklärung, wenn Sie Geld schulden, das Sie nicht sofort bezahlen können. Wenn Sie Steuern schulden oder Zahlungen dafür leisten, schlägt der IRS vor, Ihre Steuerunterlagen vier Jahre lang nach der letzten Zahlung aufzubewahren. Sie räumen ein, dass einige Unternehmen, Einzelpersonen und dergleichen Ihre Aufzeichnungen aus den Jahren vor dem vierjährigen Datum sehen möchten.
Es gibt ein Problem mit dem IRS-Vorschlag. Sie haben zehn Jahre Zeit, um Fehler in Ihren Steuern zu finden und alle Beträge einzuziehen, die Sie möglicherweise zu wenig bezahlt haben. Im Allgemeinen wird der IRS nicht so weit zurückblicken, daher schlagen einige Finanzexperten vor, dass Sie Steuerunterlagen, Quittungen, W-2s usw. sieben Jahre lang aufbewahren. Dieser Kompromiss scheint ein wenig albern. Wenn der IRS Sie technisch gesehen zur Rechenschaftspflicht für Steuern auffordern kann, die Sie vor zehn Jahren eingereicht haben, erscheint es ratsam, die Formulare ua zehn Jahre lang aufzubewahren. Auch wenn es unwahrscheinlich ist, dass Sie eine Rücksendung von zehn Jahren benötigen, wäre es gut, diese Informationen zu haben, falls Sie sie jemals benötigen.
Andere unterscheiden sich und meinen, dass Steuerunterlagen immer aufbewahrt werden sollten. Dieser Vorschlag mag sinnvoll sein, insbesondere bei der Haltung von W-2. Der Grund, warum Sie an W-2s festhalten möchten, wird klar angegeben, wenn Sie jährliche Berichte darüber erhalten, wie viel Sozialversicherung Ihnen bei Ihrer Pensionierung möglicherweise zusteht. Wenn Sie mehr Sozialversicherungsbeiträge gezahlt haben, als die Sozialversicherungsbehörde veranschlagt, haben Sie möglicherweise Anspruch auf etwas höhere Rentenleistungen. Planen Sie zumindest, W-2s oder 1099 Misc zu überprüfen. Formulare gegen Sozialversicherungsberichte, um sicherzustellen, dass Sie nicht kurzgeschlossen werden.
Steuerunterlagen können für eine Reihe von Dingen verlangt werden. Wenn Sie ein Studiendarlehen oder eine Schulbeihilfe für sich selbst oder Ihre Kinder beantragen, müssen Sie möglicherweise Kopien der Erklärungen für einige Jahre einreichen. Wenn Ihre Steuerunterlagen für ein Unternehmen bestimmt sind, benötigen Sie diese Informationen möglicherweise, um die vollständige Offenlegung der Öffentlichkeit zu ermöglichen. Es ist am besten, auf Nummer sicher zu gehen und die Aufzeichnungen länger als nötig aufzubewahren. Ein einfacher Aktenschrank mit zwei Schubladen bietet Platz für Unterlagen und den dazugehörigen Papierkram und ist eine vernünftige Investition, damit Sie Ihre Unterlagen sicher aufbewahren können.