Una persona può ottenere un certificato di analisi finanziaria come parte di un programma di master in analisi finanziaria, o come un miglioramento professionale di una laurea. Chi cerca una certificazione di analisi finanziaria può scegliere tra corsi online per completare un certificato o frequentare un normale programma universitario finanziario. I programmi universitari spesso richiedono nove mesi per essere completati, mentre i corsi online per un certificato possono richiedere più o meno tempo.
Esistono spesso prerequisiti per ottenere un certificato di analisi finanziaria. Per molti programmi, un candidato deve avere una laurea in finanza o una materia contabile. Un candidato deve spesso avere da uno a tre anni di esperienza lavorativa in finanza prima di iniziare un programma di certificazione. Alcuni programmi offriranno una certificazione di analisi finanziaria di base, mentre altri offriranno una certificazione avanzata, in cui il candidato si specializzerà in una specifica area di analisi finanziaria. Esistono due organismi principali che sovrintendono alla maggior parte dei programmi di certificazione delle analisi finanziarie. L’Istituto CFA supervisiona e raccomanda gli standard per i programmi universitari, mentre l’American Academy of Financial Management fa lo stesso per molti programmi online. I programmi universitari sono spesso standardizzati, ma i programmi di certificazione online possono variare notevolmente nei corsi richiesti.
Un programma per ottenere un certificato di analisi finanziaria spesso include corsi di contabilità e finanza gestionale, nonché analisi di titoli, fusioni e acquisizioni. I candidati dovranno talvolta imparare a risolvere problemi finanziari utilizzando linguaggi di programmazione informatica. I corsi insegneranno anche al candidato certificato a utilizzare fogli di calcolo per prevedere guadagni, flusso di cassa e risparmi, in modo che questi dati possano essere utilizzati da potenziali investitori. Gli studenti devono spesso imparare ad analizzare la redditività degli investimenti, le strutture di liquidità e la struttura del capitale in rapporto al debito. Per ottenere un certificato è spesso richiesta una conoscenza pratica del codice fiscale federale in relazione all’analisi finanziaria. I programmi universitari a volte consentiranno ai crediti dello studente guadagnati in un programma di certificazione di analisi finanziaria di essere conteggiati per il loro master in finanza.
Un certificato di analisi finanziaria dimostra spesso ai potenziali datori di lavoro e clienti che il titolare ha una conoscenza avanzata di come funzionano i mercati finanziari globali, nonché la conoscenza delle finanze e degli investimenti aziendali. La certificazione è spesso necessaria affinché una persona possa avanzare nella propria carriera, fino a diventare un caposquadra o un manager di analista finanziario all’interno di un’istituzione. Un certificato di analisi finanziaria può spesso aiutare una persona a trovare un lavoro in un dipartimento finanziario all’interno di una società o di una società di investimento, o dare ulteriore credibilità a un’azienda di consulenza finanziaria.