Un banchiere d’affari è un individuo assegnato da un istituto bancario per assistere i proprietari delle attività con le loro esigenze bancarie. Tali esigenze possono includere l’apertura di un nuovo account, la gestione personale delle problematiche relative all’account e la disponibilità di utili prodotti bancari aziendali all’attenzione del proprietario, se necessario. Le loro funzioni vanno oltre quelle di un cassiere bancario e di altro personale bancario di prima linea, poiché questa persona agisce come una sorta di sorvegliante per i conti di piccole e grandi imprese.
Fornendo un servizio personalizzato, ci si aspetta spesso che un banchiere d’affari porti nuovi clienti in un istituto bancario. In tal modo, un banchiere spesso prende la decisione che un cliente aziendale ha esigenze oltre le attività bancarie di base e può fare riferimento ad altri specialisti all’interno di un’organizzazione bancaria. Esempi di servizi aggiuntivi includono consulenza in materia di investimenti o contabilità, nonché servizi di gestione stipendi specializzati.
Non è raro che questo tipo di banchiere abbia un diploma universitario in economia, finanza, economia o in un campo correlato. Spesso, questo è chiaramente indicato come requisiti desiderabili per i banchieri aziendali ogni volta che un istituto bancario è alla ricerca di nuovi candidati per questo tipo di posizione. Anche l’esperienza nelle vendite bancarie e nel lavorare in altre posizioni bancarie è spesso un requisito.
Per soddisfare gli standard professionali in un simile lavoro, i banchieri dovrebbero essere simpatici, ben organizzati e orientati ai dettagli. Le capacità di gestione del tempo sono essenziali per lo svolgimento delle attività bancarie, così come le forti capacità di comunicazione scritta e verbale. Altri attributi necessari necessari per questo tipo di lavoro includono forti capacità di risoluzione dei problemi, la capacità di influenzare le decisioni, la volontà di apprendere nuovi prodotti ed essere in grado di identificare in che modo i clienti possono trarre il massimo vantaggio da ogni prodotto nuovo o esistente.
I doveri sono gestiti principalmente all’interno di una filiale bancaria. I banchieri spesso fanno uno sforzo speciale per essere disponibili anche ai clienti durante il normale orario di lavoro via e-mail, ufficio o telefono cellulare. Il servizio personalizzato è uno degli elementi principali della descrizione del lavoro di un banchiere d’affari.
Una volta stabilito un conto commerciale, i prelievi e i depositi ordinari sono generalmente gestiti dal cassiere di una banca. Per domande relative a credito, programmi di prestito, alternative di investimento e questioni contabili, tuttavia, un banchiere aziendale è spesso la persona appropriata per rispondere alle preoccupazioni di un imprenditore o per presentare un proprietario a un altro professionista in grado di soddisfare al meglio le esigenze del cliente.