Algunas veces denominado cargo de venta diferido o comisi?n de reembolso, la carga de fondo es un ejemplo de una comisi?n en la que los inversores suelen incurrir. La carga de fondo se paga en el momento en que un inversor elige retirar una parte de los fondos asociados con una inversi?n. Aqu? hay informaci?n sobre c?mo se calcula la carga de fondo.
Una carga de fondo no siempre se cobra en cada tipo de inversi?n. Por lo general, las inversiones que est?n estructuradas para incluir el pago de un cargo por ventas por adelantado o una comisi?n no estar?n sujetas a cargas de fondo. Dos ejemplos de inversiones que generalmente incluyen cargas de fondo son fondos mutuos e inversiones de anualidades.
Calcular la cantidad exacta de cargas de fondo en una situaci?n dada implica varios factores. Primero, existe la cantidad total de fondos que se retiran del fondo mutuo o anualidad. En segundo lugar, est? la cuesti?n de cu?nto tiempo ha estado funcionando la inversi?n. En general, cuanto m?s tiempo se hayan invertido los fondos, menor ser? la carga de fondo asociada con la inversi?n. Por ?ltimo, el tipo de inversi?n tambi?n puede tener cierta relaci?n con la carga de fondo que se incurre en el momento del retiro. Los fondos mutuos tienden a ser bastante estables en el c?lculo de la carga de fondo, mientras que las anualidades pueden variar un poco cuando se trata del monto real de la tarifa.
La carga de fondo generalmente se aplica solo a inversiones donde no se cobran tarifas por adelantado. La idea es que no tiene sentido cobrar una tarifa hasta que la inversi?n haya comenzado a crecer y el inversionista tome la decisi?n de retirar todo o parte de los fondos involucrados en la inversi?n. Este proceso hace que sea m?s f?cil para los inversores que reci?n comienzan a construir una cartera no preocuparse por los d?bitos constantes en su cuenta. Debido a que se entiende que habr? una tarifa cuando se retiren los fondos de la inversi?n, tambi?n existe una motivaci?n para dejar el dinero solo, lo que tambi?n puede ser lo mejor para el inversor.
Trabajar para construir fondos mutuos y anualidades a menudo se emplea hoy en d?a como una forma de establecer un huevo de ahorros para los a?os de jubilaci?n. La carga de fondo ayuda a simplificar este proceso, al mantener razonables las tarifas asociadas con las inversiones y solo aplicarlas cuando ocurre un conjunto espec?fico de circunstancias. Por lo general, es de un tama?o muy razonable y vale la pena el costo cuando los fondos son realmente necesarios para una emergencia, la carga de fondo asegura que el inversor no se sienta aprovechado, mientras que la empresa de inversi?n a?n logra recibir una compensaci?n por sus esfuerzos de gesti?n.
Inteligente de activos.