Es relativamente f?cil abrir una cuenta bancaria suiza, y no tiene que ser rico ni tener una raz?n para ocultar su dinero para hacerlo. Esencialmente, las leyes suizas tienen un requisito importante para aquellos que desean abrir una cuenta bancaria suiza: el titular de la cuenta debe tener al menos 18 a?os de edad. Adem?s de esa ley, no hay muchas otras regulaciones, y una persona puede abrir una cuenta bancaria suiza utilizando casi cualquier tipo de moneda, incluidos d?lares estadounidenses, euros, francos suizos y otros. En muchos casos, ni siquiera hay un dep?sito m?nimo de apertura espec?fico. Sin embargo, esto puede variar seg?n las reglas del banco en particular, al igual que el saldo m?nimo requerido para mantener la cuenta abierta.
En la mayor?a de los casos, una solicitud para abrir una cuenta bancaria suiza ser? procesada y aceptada sin problemas. Sin embargo, los bancos suizos pueden rechazar las solicitudes porque el origen del dinero a depositar es de alguna manera sospechoso o no est? claro. Una solicitud tambi?n puede ser rechazada si el origen del dinero viola las regulaciones establecidas por las leyes suizas. Por ejemplo, existen regulaciones estrictas para prevenir el lavado de dinero y otros esquemas que son ilegales de acuerdo con las leyes de Suiza y de muchos otros pa?ses.
Puede ser m?s f?cil abrir una cuenta bancaria suiza en persona. Sin embargo, hay muchos bancos suizos que permiten a las personas abrir cuentas por correo o facs?mil. Incluso hay algunas empresas que trabajan para ayudar a otras a configurar cuentas bancarias suizas desde lejos.
Para abrir una cuenta bancaria suiza, se le puede solicitar que proporcione copias aut?nticas de documentos oficiales. Este requisito generalmente es para probar el origen del dinero y su identidad. Por ejemplo, se le puede pedir que proporcione copias de su pasaporte, as? como una prueba de su ocupaci?n, como una declaraci?n de impuestos o una licencia profesional. Tambi?n se le puede pedir que proporcione una prueba de d?nde obtuvo el dinero que est? depositando, si no de su trabajo. Por ejemplo, dicha prueba podr?a incluir documentos que detallen la venta de bienes o ganancias de la loter?a; Tambi?n deber? probar su fecha de nacimiento y su direcci?n oficial.
Si elige abrir una cuenta bancaria suiza por correo, se le enviar? la solicitud que necesita y tendr? que devolverla junto con copias de los documentos requeridos. Tambi?n debe firmar la solicitud. Si abre su cuenta bancaria en persona, a?n tendr? que firmar la solicitud y proporcionar sus documentos; Tambi?n se le puede pedir que presente una copia certificada de su pasaporte que tenga una apostilla, que es un sello de autenticaci?n. Por lo general, las apostillas se pueden obtener de los notarios p?blicos. Aunque la mayor?a de los bancos en los Estados Unidos aceptan una licencia de conducir como identificaci?n, este no es el caso con los bancos suizos; Deber? proporcionar una copia aut?ntica de su pasaporte.
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