La frode assistenziale è la ricezione di prestazioni assistenziali governative agevolate attraverso una falsa dichiarazione intenzionale alla particolare agenzia governativa che eroga le prestazioni. Il termine “benessere” comprende un’ampia varietà di benefici a disposizione dei bisognosi, inclusi buoni pasto, alloggi sovvenzionati e programmi di assistenza energetica. L’ottenimento fraudolento di uno di questi benefici attraverso false dichiarazioni volte a rendere il richiedente idoneo ai benefici o ad aumentare i suoi benefici comporta una frode sul benessere. Le sanzioni per frode assistenziale variano da giurisdizione a giurisdizione, ma possono includere non solo il rimborso dei benefici ricevuti, ma possono anche comportare la reclusione.
L’assistenza finanziaria fornita dal governo alle persone ritenute bisognose di tale assistenza varia a seconda della giurisdizione. Il termine “benessere” è un termine molto generico per comprendere tutti questi benefici. La ricezione di assistenza tramite tali programmi dipende dal rispetto di determinate linee guida rigorose, pertanto i richiedenti possono travisare intenzionalmente la propria situazione al fine di soddisfare tali linee guida. Indipendentemente dal programma assistenziale o dalla falsa dichiarazione, questo atto costituisce una frode assistenziale.
Al fine di commettere una frode assistenziale, non è necessario che il richiedente si dichiari attivamente ingannevole sulla domanda iniziale. Ad esempio, molti governi forniscono assistenza finanziaria mensile a persone il cui reddito è inferiore a una certa soglia. Ci sono generalmente molti fattori che determinano questa soglia compreso l’ammontare del reddito e il costo della vita nell’area in cui risiede. Se una persona che è stata legittimamente ammessa a questo programma di assistenza sociale ottiene un’altra fonte di reddito, è suo obbligo segnalare questa fonte aggiuntiva all’organizzazione governativa che eroga le prestazioni. La semplice mancata segnalazione di questo aumento del potere di guadagno è sufficiente per costituire una frode del welfare.
Un altro esempio comune di frode assistenziale è la segnalazione di persone a carico extra, poiché il numero di bambini che un beneficiario di assistenza sociale sostiene è di solito un fattore primario nel determinare il livello di assistenza finanziaria. Le organizzazioni che forniscono tale assistenza sono generalmente mal equipaggiate per monitorare la situazione dei destinatari. Di conseguenza, la frode assistenziale è un reato abbastanza comune nei paesi che offrono assistenza sociale poiché il numero esatto di persone a carico di un beneficiario è molto difficile da determinare.
Le sanzioni per frode assistenziale variano da giurisdizione a giurisdizione, ma i trasgressori sono quasi sempre costretti a rimborsare i benefici ricevuti in modo fraudolento. I trasgressori particolarmente eclatanti possono anche affrontare il carcere e multe salate. Sfortunatamente, a causa del fatto che coloro che ricevono questi benefici generalmente non hanno soldi per cominciare, la capacità dei governi di recuperare queste perdite è molto limitata.