I broker di prestito fungono da collegamento tra mutuatari e finanziatori, sostenendo prestiti per conto del mutuatario. La maggior parte dei broker di prestiti alle imprese sono assunti da banche commerciali o istituti finanziari collegati. Per diventare un mediatore di prestiti alle imprese, potrebbe essere necessario coltivare l’istruzione, la formazione e l’esperienza adeguate per garantire il successo. I broker di prestiti in genere hanno bisogno di una laurea in un settore legato al business, forti competenze informatiche e forti capacità finanziarie e contabili per avere successo.
La maggior parte dei broker di prestiti aziendali possiede almeno un diploma di scuola superiore. Molti broker di prestiti alle imprese che si occupano di prestiti commerciali più grandi hanno una laurea in finanza, economia o affari. Quasi tutti i broker di prestiti alle imprese seguono una formazione aggiuntiva fornita dalla società una volta trovato un lavoro.
La formazione per diventare un broker di prestiti aziendali si concentra generalmente sullo sviluppo di competenze che aiuteranno a determinare l’idoneità di un cliente per un prestito. Questi broker sono spesso addestrati a utilizzare un software di sottoscrizione di prestiti che aiuta a valutare le attività del cliente, le garanzie e altri fattori considerati per la scrittura di un prestito sicuro. Una volta che il broker sarà in grado di verificare tutte le informazioni finanziarie del cliente, dovrà essere in grado di determinare se l’ente può fornire al cliente un prestito relativamente a basso rischio.
I broker di prestiti alle imprese sono anche responsabili dell’analisi delle finanze dell’azienda o dell’imprenditore che richiedono il prestito. Una solida conoscenza della contabilità aziendale, dei rendiconti finanziari e la capacità di analizzare i modelli di flusso di cassa sono competenze che potrebbero dover essere sviluppate per diventare un broker di prestiti commerciali. Alcuni broker acquisiscono esperienza lavorando come docenti o rappresentanti del servizio clienti per istituti finanziari.
Anche quelli con esperienza bancaria o commerciale sono molto apprezzati dai datori di lavoro. I broker che lavorano su grandi conti, come l’organizzazione di prestiti per nuovi complessi di appartamenti o la costruzione di centri commerciali, potrebbero dover ricorrere a più fonti bancarie per completare l’intero prestito. Una solida conoscenza dei sistemi bancari diventa una risorsa preziosa in quei casi in cui buoni rapporti bancari sono fondamentali per il processo di prestito.
L’esperienza di vendita può anche rivelarsi utile per stabilire nuovi contatti commerciali. I broker di prestiti commerciali spesso contatteranno le aziende esistenti per informarsi sui piani aziendali per ottenere finanziamenti per nuovi progetti o espansioni. I broker di solito cercano quindi di convincere gli imprenditori a prendere in prestito dalla propria istituzione offrendo tassi di interesse competitivi o finanziamenti personalizzati.
Altre qualità utili per coloro che cercano di diventare un broker di prestiti aziendali sono la fiducia e un alto livello di automotivazione. Molti agenti di prestito di successo sono bravi a lavorare con gli altri, possiedono un certo livello di capacità di vendita e hanno capacità interpersonali e comunicative ben sviluppate. Per ottenere un impiego presso un istituto finanziario, anche molti broker devono superare un controllo dei precedenti.