Per diventare un sottoscrittore di obbligazioni, un candidato dovrà prima ottenere un certo livello di istruzione e formazione. Ci sono società che hanno posizioni di tirocinante sottoscrittore obbligazionario disponibili per neolaureati. Queste posizioni in genere cercano un candidato con una formazione in economia aziendale, finanza o contabilità. I tirocinanti partecipano alla formazione aggiuntiva in classe sponsorizzata dal datore di lavoro e alla formazione pratica con un sottoscrittore più esperto.
Oltre a acquisire conoscenze sui mercati finanziari, sul processo di sottoscrizione e sui vari tipi di prodotti obbligazionari disponibili, un candidato che desidera diventare un sottoscrittore di obbligazioni dovrebbe anche essere pronto a sviluppare le capacità di vendita. Un sottoscrittore di obbligazioni è in genere responsabile di un territorio assegnato in cui ci si aspetta che soddisfi una determinata quota di vendita. Poiché le obbligazioni non sono prodotti finanziari in cui gli individui o le società in genere devono investire, la capacità di prospettare, persuadere e chiudere con successo i lead di vendita è fondamentale.
Si raccomanda che coloro che desiderano diventare uno scrittore di obbligazioni ottengano almeno una laurea. Molte aziende cercano laureati in economia aziendale, economia, contabilità, finanza o programmi di laurea in marketing. Alcuni candidati potrebbero avere una laurea non correlata, ma hanno una certa esposizione ai corsi o all’esperienza in contabilità e finanza. Al fine di competere con successo per posizioni di tirocinante di sottoscrittori di obbligazioni, può essere richiesta una media complessiva del punteggio equivalente a una “B” o superiore.
Una volta assunto un candidato presso un’azienda, molto probabilmente sperimenterà un periodo di formazione che consiste in un mentoring strutturato e non strutturato. A seconda dell’azienda, la formazione strutturata può includere istruzioni su come sviluppare capacità di vendita di successo. I tirocinanti sottoscrittori conosceranno molto probabilmente i prodotti dell’azienda, i meccanismi interni del mercato obbligazionario e le fasi coinvolte nel processo di sottoscrizione stesso.
Per diventare un sottoscrittore di obbligazioni, si prevede che un tirocinante acquisisca rapidamente una conoscenza delle conoscenze presentate nella formazione aziendale. Lui o lei è anche accoppiata con un dipendente esperto che fornisce tutoraggio nelle attività quotidiane del lavoro. La competenza dovrebbe essere dimostrata in quanto il tirocinante continua ad acquisire visibilità e pratica nel mantenere la contabilità dei clienti esistenti. In genere, un tirocinante imparerà anche come acquisire nuovi affari attraverso la ricerca faccia a faccia e le presentazioni di vendita prima di poter diventare un sottoscrittore di obbligazioni.
Man mano che un nuovo dipendente acquisisce le conoscenze e l’esperienza necessarie, gli viene dato un maggiore controllo su un territorio di vendita assegnato. Le aziende monitorano le prestazioni del nuovo sottoscrittore, ma il tirocinante probabilmente consulterà periodicamente un tutor in questa fase. Sarà considerato un sottoscrittore completo una volta che gestirà in modo indipendente conti nuovi ed esistenti nel suo territorio di vendita.