Mischfonds haben mit der Struktur einer Anlagestrategie mit Investmentfonds zu tun. Die Grundidee des Mischfonds besteht darin, ein mehr oder weniger ausgewogenes Verhältnis zwischen den Anlagearten des Investmentfonds zu gewährleisten. Es wird davon ausgegangen, dass ein Mischfonds in einer guten Position ist, um aus einer oder mehreren der im Investmentfonds enthaltenen Anlagen ein gewisses stetiges Wachstum zu erzielen, während er für den Anleger ein geringes Risiko darstellt. Nachfolgend finden Sie einige Informationen darüber, welche Arten von Komponenten typischerweise einen Mischfonds ausmachen und was Sie in Bezug auf die Wertentwicklung erwarten können.
Da die Strategie eines Mischfonds darauf ausgerichtet ist, die Verhältnisse im Verhältnis zu halten, muss eine gewisse Diversifizierung der im Fonds vertretenen Anlagearten erfolgen. Stammaktien sind in der Regel eine der Komponenten des Mischfonds, die zu einem konsistenten Wachstumsmuster beitragen, während sie kein großes Risiko für die Anlage darstellen. Auch andere Arten von Aktien sind häufig im Portfolio von Investmentfonds enthalten, wie zum Beispiel Vorzugsaktien. Sowohl langfristige als auch kurzfristige Anleihen sind häufig enthalten. Auch einige Vermögenswerte in Form von Barmitteln und Beständen an einem Geldmarkt sind oft Teil einer ausgewogenen Fondsstrategie.
Es ist wichtig zu beachten, dass ein Mischfonds nicht bedeutet, dass jede Komponente des Anlageportfolios einen gleichen Prozentsatz der Gesamtanlage auf dem Investmentfondskonto ausmacht. Es bedeutet, dass der erwartete Risikofaktor und das Performancepotenzial jeder einzelnen Anlage nach dem Verhältnismäßigkeitsprinzip erfolgt. Dieser Ansatz trägt dazu bei, dass der Fonds zu einem stetigen Wachstum führt, selbst wenn eine oder zwei Komponenten in einem bestimmten Monat einen leichten Verlust aufweisen.
Die Idee ist, den richtigen Mix zwischen den verschiedenen Komponenten zu finden, damit eine vernünftige Wachstumserwartung besteht und gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit eines Verlustes an jeder beliebigen Stelle des Anlageportfolios minimiert wird. Diese Art von Saldo muss möglicherweise durch einige Versuche des Anlegers aufgedeckt werden. Darüber hinaus können Marktveränderungen eine formal stabile Anlage plötzlich zu einer Wildcard machen. In diesem Fall muss der Anleger möglicherweise eine neue Komponente ähnlicher Art finden, um den Zustand eines Mischfonds wiederherzustellen.