Ein Private Banker ist die Person, die für die Verwaltung der Portfolios von Bankkunden mit überdurchschnittlichem Vermögen in Form von liquiden Mitteln sowie Anlagen in Aktien, Obligationen und Immobilien verantwortlich ist. Sie unterscheidet sich von einer normalen Bankerin dadurch, dass ihr Fokus hauptsächlich auf Kunden mit Anlage- und Diversifizierungsbedürfnissen liegt und nicht auf Kunden mit allgemeineren Bedürfnissen wie Hypotheken- und Beteiligungsdarlehen sowie CD- und Sparkonten.
Häufig wird ein Private Banker vom Bankmanager oder von Managern in anderen Finanzdienstleistungsabteilungen des Instituts als Kunde bezeichnet. In diesen Fällen wird von ihr traditionell erwartet, dass sie die Bedürfnisse der Kunden untersucht, ihre aktuellen und geplanten Ausgaben und Einnahmen ermittelt und Anlagealternativen empfiehlt, um ihr Vermögen und ihre finanzielle Stabilität zu erhöhen. Diese Kunden können Neukunden oder Bestandskunden sein, deren finanzielle Bedürfnisse sich geändert haben.
Abgesehen davon, dass sie diesen Kunden einen vorbildlichen Service bietet, wird im Allgemeinen von ihr erwartet, dass sie ihren Kundenstamm aus eigener Kraft erweitert. Dies beinhaltet normalerweise eine Kombination von Strategien. Sie kann aus einem aktuellen Kundenstamm nach Interessenten für das Private Banking suchen oder Empfehlungen von anderen Kunden oder Kontakten aus der Finanzindustrie entlocken. Eine weitere gängige Taktik, die verwendet wird, um ihre Private-Banking-Gruppe zu vergrößern, besteht darin, neue Kandidaten durch Recherche in Zeitschriften und Online-Quellen auszuwählen, die Kontaktinformationen zu den wohlhabendsten und erfolgreichsten Investoren und Aktionären der Community bereitstellen.
Nachdem sie ihren Kundenstamm aufgebaut hat, ist die Private Banker grundsätzlich verpflichtet, die Finanzaktivitäten für jeden ihrer Kunden persönlich zu überwachen. Sie ist in der Regel verpflichtet, die Aktivität ihrer Aktien zu überwachen und sich über Schwankungen in der Finanzbranche wie Zinssätze, Unternehmensübernahmen und Umstrukturierungen sowie entsprechende Markttrends gut zu informieren. Bei wesentlichen Änderungen wird von einer Privatbankierin in der Regel erwartet, dass sie sich rechtzeitig mit ihren Kunden über Strategien zum Schutz ihrer Anlagen bespricht.
Neben der Betreuung ihrer Kunden wird von einer Privatbankerin im Allgemeinen erwartet, dass sie Vertriebs- und Marketingpläne entwickelt, um die Bankeinnahmen zu steigern. Von ihr kann erwartet werden, dass sie Betriebsbudgets der Abteilungen erstellt und mit anderen Abteilungen zusammenarbeitet, um gemeinsame Ziele festzulegen, die das Cross-Selling von Produkten und Dienstleistungen beinhalten können. Für den Erfolg eines Privatbankiers ist es ebenfalls wichtig, über die Richtlinien und Verfahren der Bankenbranche auf dem Laufenden zu bleiben.
Für diese Position ist häufig ein Bachelor-Abschluss in einem finanzrelevanten Bereich erforderlich. Einige Finanzinstitute können Kandidaten ohne Abschluss von innen heraus befördern, wenn sie außergewöhnliche Kompetenz und Versprechen zeigen. Bestimmte Bankdienstleistungen wie Finanzplanung, Anlageverwaltung und Börsenmakler erfordern häufig spezielle Lizenzen, die von der Industrie oder staatlichen Aufsichtsbehörden erteilt werden. Erfahrungen im Bank- oder Finanzdienstleistungsbereich sind wünschenswert.