Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht darin, die finanziellen Bedürfnisse von Privatpersonen oder institutionellen Kunden zu verwalten. Dieser Prozess könnte die Teilnahme an den Finanzmärkten beinhalten, wobei in diesem Fall ein Vertreter für diese Tätigkeit zugelassen werden muss. Die Art und Größe der Transaktionen und Kunden, mit denen ein Berater zusammenarbeitet, hängt von der Art der Organisation ab, für die er oder sie arbeitet. Nichtsdestotrotz ist der Kundenservice eine der Hauptaufgaben eines Fachmanns, der mit der Öffentlichkeit und anderen Branchenteilnehmern interagiert.
Als Finanzberater könnte eine Person bei einer Privatkundenbank angestellt werden. Der Kundenservice ist wahrscheinlich ein Hauptbestandteil der mit dieser Position verbundenen Aufgaben. Vertriebsprofis treffen sich häufig mit Privatkunden, um die Bedürfnisse dieser Kunden zu beurteilen und festzustellen, wie das Finanzinstitut diesen Erwartungen am besten gerecht werden kann. In einigen Fällen kann es am Verkaufsberater liegen, neue Produkte einzuführen oder ein bestehendes Angebot, das ein Kunde bereits nutzt, aufzuwerten. Dies könnte zu höheren Einnahmen für die Bank und einer höheren Provision für den Berater führen.
Abhängig von der Art der Organisation, für die ein Berater arbeitet, können Kundengespräche zufällig oder geplant sein. In einem Privatkundengeschäft, das der Öffentlichkeit zugänglich ist, trifft sich ein Vertreter eher mit Kunden, wenn sie sich der Einrichtung nähern. In einer größeren Institution kann dieser Fachmann einen strukturierteren Tag haben, an dem Versammlungen formell angesetzt werden und der wirtschaftliche Status der Kunden bekannt ist.
Unternehmen der Finanzbranche führen regelmäßig neue Produkte für Kunden ein. Generell ist es Sache des Finanzvertriebsberaters, sich mit bevorstehenden Angeboten vertraut zu machen und herauszufinden, für wen die Produkte am besten geeignet sind. Einige der Punkte, die ein Finanzberater seinen Kunden vorstellt, hängen vom Zinsumfeld ab, von Produkten wie Hypotheken und festverzinslichen Anlagen. Ein Vertriebsprofi ist in der Regel mit den Kosten von Lösungen für Arbeitgeber und Einzelpersonen unter wirtschaftlichen Bedingungen vertraut.
Die Rolle eines Finanzberaters ist mit einer gewissen Autonomie verbunden, auch wenn dieser Vertreter einem höheren Manager unterstellt ist. Von dem Vertreter kann erwartet werden, dass er ein Spar-, Versicherungs- oder Anlageportfolio für Kunden erstellt. Diese Fonds sind in der Regel so konzipiert, dass sie Einzelpersonen zu ihren endgültigen Zielen führen, ohne sie einem enormen Risiko auszusetzen. Anschließend ist es üblich, dass Berater über Finanzlizenzen und Zertifizierungen verfügen, die es ihnen ermöglichen, an den Märkten teilzunehmen, auf denen Aktien und Anleihen gehandelt und Versicherungsprodukte verkauft werden.