Eine für alle Anleger stark befürwortete Anlage ist ein vollständiger Aktienindexfonds. Diese Fonds sind im Wesentlichen Investmentfonds, die einen Marktindex nachbilden und somit marktnahe Renditen und ein reduziertes Risiko garantieren. Anleger können aus mehreren Aktienindexfonds wählen, die Indizes aus der ganzen Welt nachbilden. Vor einer Investition sollten Anleger mehrere Faktoren bei der Bewertung der Wertentwicklung von Indexfonds berücksichtigen. Die Fonds variieren in Bezug auf Rendite, Strategie, Gebühren, Anzahl der Beteiligungen und Erstinvestition.
Oftmals sind es die Verwaltungsgebühren, die die gesamten Aktienmarktindexfonds von Investmentfonds unterscheiden. Wie bei einem regulären Investmentfonds fallen bei einem gesamten Aktienindexfonds sowohl Transaktions- als auch Verwaltungsgebühren an. Die Gebühren sind im Allgemeinen niedriger, da die Fondszusammensetzung auf der gesamten Marktzusammensetzung basiert, was den Recherche- und Zeitaufwand für die Aktienauswahl und den Betrieb des Fonds erheblich reduziert. Die kritische Gebühr, die die gesamten Aktienmarktindexfonds unterscheidet, ist die Transaktionsgebühr, die direkt davon abhängt, wie oft der Index Aktien handelt.
Die verfügbaren Fonds variieren in der Anzahl der Unternehmensaktien, die sie halten. Der Name des Fonds gibt oft die Anzahl der Bestände an, wie der Russell 3000, aber andere Fonds – wie der Wilshire 5000 – enthalten mehr, als der Name vermuten lässt. Ein Indexfonds, der eine bestimmte Anzahl von Unternehmensbeteiligungen starr unterhält, handelt häufiger mit Aktien als schwankende Fonds. Der Handel mit Aktien wird als Umschlagshäufigkeit bezeichnet, und Indexfonds mit einer höheren Umschlagshäufigkeit berechnen höhere Verwaltungsgebühren. Anleger sollten bei ihrer Anlageentscheidung die Umschlagshäufigkeit eines Fonds berücksichtigen.
Eine weitere Überlegung, die Anleger beachten müssen, ist die Erstinvestition. Je nachdem, wie der Anleger ein Wertpapier erwirbt, muss er möglicherweise eine Mindestanlage tätigen. Wenn eine Person direkt über eine Investmentfondsgesellschaft investiert, muss sie möglicherweise zwischen 3,000 und 10,000 US-Dollar (USD) investieren. Erwirbt der Anleger einen an der Börse als Electronic Transfer Fund (ETF) gehandelten Fonds, kann er jeden beliebigen Betrag anlegen.
Eine weitere kritische Komponente der Wertentwicklung von Indexfonds ist die Höhe der anfallenden Steuern. Wie oft ein Fonds Aktien handelt und wie Anleger in den Fonds investieren, beeinflusst die Steuerbelastung. Anleger werden auch auf erhaltene Dividenden besteuert, obwohl dieser Wert zwischen den Indexfonds nicht wesentlich schwankt.
Ein Anleger sollte sich überlegen, wie gut ein Fonds in seine Portfoliostrategie passt. Anleger sollten ein diversifiziertes Portfolio anstreben, da dies das Risiko reduziert. Ein vollständiger Aktienmarktindexfonds bildet einen marktweiten Index nach und reduziert so das Portfoliorisiko. Fonds unterscheiden sich in der Aufteilung von Vermögenswerten auf Small-, Mid- und Large-Cap-Aktien, und dementsprechend unterscheiden sich Risiko und Rendite geringfügig. Die Wertentwicklung und Strategie des Fonds sollten den Zielen des Anlegers entsprechen.
Ein Anleger kann ernsthaft erwägen, einen Teil seines Anlagevermögens einem gesamten Aktienindexfonds zuzuordnen. Per Definition ist der Fonds darauf ausgerichtet, die Marktperformance nachzubilden. Investmentfonds erwirtschaften nach Abzug der Verwaltungsgebühren normalerweise weniger als der Markt. Dies unterstreicht die Tatsache, dass die Auswahl guter Aktien nicht gut verstanden wird. Durch die Anlage in einen gesamten Aktienmarktindexfonds reduzieren Anleger somit das Risiko, in schwache Aktien zu investieren, und erhalten konstant nahe der Gesamtmarktrendite.
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