La inversi?n estrat?gica se produce cuando el inversor tiene un plan escrito que sigue como gu?a para alcanzar un objetivo de inversi?n espec?fico. Tradicionalmente, la inversi?n estrat?gica implica la ayuda de un asesor financiero profesional, un analista financiero u otro asesor financiero o profesional. Para las personas o los consumidores que tienen experiencia y conocimiento en inversiones, ellos tambi?n pueden adoptar un enfoque de inversi?n estrat?gica.
El primer paso en la inversi?n estrat?gica es determinar el objetivo de la inversi?n. Determinar la meta le permite al inversionista calcular cu?nto tiempo tiene que invertir para alcanzar su meta, cu?n arriesgado puede llegar a invertir el dinero y darles una idea de algunos de los tipos de inversiones para invertir su dinero.
En resumen, la inversi?n estrat?gica es una forma muy planificada y bien pensada de invertir dinero para alcanzar un objetivo espec?fico. La inversi?n estrat?gica no es un proceso en el que el inversionista pone el dinero en las inversiones, deja el dinero all? y luego espera hasta que sea el momento de sacar el dinero de la cuenta para usarlo para el prop?sito para el que se cre? la cuenta en primer lugar.
La inversi?n estrat?gica es un proceso continuo. Ya sea que se trate de un consumidor individual que administra su propia cartera de inversiones o de un asesor financiero profesional que administre las inversiones, es necesaria una evaluaci?n por etapas de la cuenta y las inversiones individuales. La frecuencia con la que la cuenta se somete a evaluaci?n depende del plazo para alcanzar los objetivos de inversi?n.
Si la inversi?n estrat?gica involucra un plan donde el dinero no es necesario hasta que el individuo lo requiera en 30 a?os, entonces la cuenta puede ser reevaluada una o dos veces por a?o. Si el plazo de inversi?n es mucho m?s corto, como cinco a?os, entonces el inversionista individual o el asesor financiero pueden optar por mantener un control m?s diario, semanal o mensual de las inversiones.
La inversi?n estrat?gica es una inversi?n proactiva. Implica poner en marcha un plan y luego seguir el plan. Luego implica ajustar o hacer cambios en el plan, seg?n sea necesario, para volver a encaminar la cuenta y alcanzar la meta establecida para la cuenta de inversi?n. La inversi?n estrat?gica implica instituir cambios en la situaci?n personal, las situaciones econ?micas o las situaciones de las inversiones en las que el dinero se encuentra como parte del proceso de toma de decisiones para hacer cambios, o no hacer cambios, que mantengan el plan de inversi?n avanzando hacia el logro de la meta.
Inteligente de activos.