Un rendimiento o tasa de rendimiento refleja el dinero que gana o pierde con una inversi?n. Esto puede expresarse como un porcentaje, o una cantidad real en d?lares. Con muchos tipos diferentes de inversiones, al final de cada a?o, se le env?a lo que se llama un rendimiento anual, un estado de p?rdidas / ganancias durante un a?o completo. El rendimiento muestra cu?nto gan? en la inversi?n o cu?nto perdi?, y generalmente expresa un porcentaje, as? como un monto en d?lares que le muestra cu?l fue su tasa de rendimiento anual para el a?o.
Con algunas inversiones, una declaraci?n de devoluci?n anual tambi?n puede ir acompa?ada de un cheque de pago que represente lo que hizo. Esto debe contarse como ingreso en las declaraciones de impuestos en el a?o en que lo recibe. Cuando el rendimiento representa una p?rdida, puede deducir esa cantidad de su inversi?n total. En algunos casos, puede deducir impuestos cuando pierde dinero en una inversi?n.
En muchos planes de jubilaci?n que se invierten en varios fondos, bonos o acciones, el dinero que podr?a ganar en un a?o generalmente se agrega a su inversi?n actual. No es accesible de inmediato y no est? sujeto a impuestos hasta que retire ese dinero para gastos. Dependiendo de c?mo est? configurado su plan de jubilaci?n y c?mo se distribuyan los gastos, el dinero obtenido se distribuir? en cantidades proporcionales a sus diversas inversiones. Por ejemplo, si tiene el 30% de su inversi?n en un fondo del mercado monetario, el 30% de su rendimiento anual en d?lares se invertir? en ese mismo fondo.
Los rendimientos anuales no deben confundirse con los rendimientos anualizados. Estas son declaraciones que pueden evaluar una parte de las ganancias / p?rdidas del a?o en funci?n del porcentaje de rendimiento anual. Algunas empresas de inversi?n env?an rendimientos anuales en forma mensual, bianual, trimestral o trianual. El porcentaje anualizado se considera una suposici?n, ya que no puede tener en cuenta todo el a?o. Un porcentaje anual puede ser diferente dependiendo de los aumentos o disminuciones en el valor de sus inversiones.
La f?rmula b?sica para calcular un rendimiento anual se puede expresar como la cantidad total de d?lares al final del a?o (TD) de la cual se resta la cantidad total de d?lares al comienzo del a?o (BTD): TD-BTD. Esto le da la tasa de retorno en d?lares. Para obtener el porcentaje anual, TD-BTD se divide por BTD.
Por ejemplo, puede ganar $ 10 d?lares estadounidenses (USD) en un a?o con un monto inicial de $ 100 USD. Su TD para el a?o ahora es de $ 110 USD.
Usar?a la siguiente expresi?n para calcular el porcentaje de retorno:
(110-100) / 100. Terminas con 10/100, que es el 10% de retorno de tu inversi?n.
Un rendimiento anual puede decirle cu?n efectivas son sus inversiones, y cuando sus fondos est?n diversificados, podr?a considerar la redistribuci?n cuando sienta que puede mejorar con otras inversiones. Es una buena idea mirar esto cuidadosamente para que pueda determinar si su dinero se invierte sabiamente y obtener el rendimiento anual m?s ventajoso.
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