Una transferencia fraudulenta, a veces también conocida como transferencia fraudulenta, es una transferencia de propiedad que la pone fuera del alcance de los acreedores que tienen derecho a acceder a esa propiedad para liquidar una deuda pendiente. Muchas naciones tienen varias leyes diferentes que cubren las transferencias fraudulentas, y es importante estar familiarizado con estas leyes antes de mover activos para asegurarse de que no se infrinjan.
En algunos casos, una transferencia de activos se considera fraudulenta porque alguien mueve la propiedad a sabiendas con el objetivo específico de asegurarse de que no caiga en manos de los acreedores. El deudor puede transferir el activo a otra persona con el entendimiento de que el activo se “mantiene” o trasladarlo al extranjero. En los casos en que la propiedad cambia de manos y la persona que transfiere la propiedad tiene una deuda pendiente, si el deudor no recibe una compensación equivalente, esto se considera una señal de alerta. Por ejemplo, si alguien vende una casa a un miembro de la familia por $ 10 dólares estadounidenses (USD), esto se consideraría una transferencia fraudulenta porque el destinatario no pagó nada cercano al valor de la propiedad.
Las personas también pueden realizar transferencias fraudulentas sin la intención de defraudar y la transacción aún se considerará una transferencia fraudulenta. Si alguien sabe que tiene una deuda pendiente y elige transferir activos que hacen que la deuda sea difícil o imposible de pagar, esto puede ser fraudulento. Esto puede incluir la transferencia de activos fuera del alcance de los acreedores y, por lo tanto, la insolvencia o la insolvencia y la transferencia de activos.
Si un deudor no tiene conocimiento de los acreedores, una transferencia no se considera fraudulenta porque el deudor no movió los activos a sabiendas a pesar de que los acreedores tenían un derecho legítimo sobre esos activos. Sin embargo, es posible que se solicite a las personas que demuestren que no conocían a los acreedores o podrían meterse en problemas por una transferencia fraudulenta. Es una buena idea documentar las transferencias de activos de manera muy meticulosa para que las personas puedan demostrar los hechos del asunto.
Existen numerosas razones para que las personas transfieran activos, y es posible que no necesariamente lo hagan con la intención de defraudar. Las personas que quieran evitar un problema con las leyes de transferencias fraudulentas deben hablar con un abogado o un contador sobre su intención de averiguar si sus actividades son legales o no. Estos profesionales pueden ofrecer asesoramiento sobre un curso de acción específico y sobre la protección de activos en general.