Un logiciel de lutte contre le blanchiment d’argent (logiciel AML) est un logiciel qui peut détecter les pratiques de blanchiment d’argent et générer immédiatement un rapport qui sera examiné par une personne pour voir si les pratiques sont légales ou illégales. Pour les institutions juridiques et financières, disposer d’un progiciel de lutte contre le blanchiment d’argent est essentiel pour s’assurer qu’aucun client ne commet des délits de blanchiment d’argent. Le meilleur logiciel de lutte contre le blanchiment d’argent aura des études de cas qui montreront l’efficacité du logiciel, sera basé sur une variété de facteurs de risque, alertera immédiatement les employés lorsqu’il y a un risque et maintiendra une liste de surveillance constamment mise à jour des entreprises et des personnes.
Certains logiciels sont efficaces par leur propre mérite, mais ce n’est pas le cas des logiciels anti-blanchiment. Une étude de cas montrera un ou plusieurs cas dans lesquels un logiciel AML a été déployé dans une institution financière telle qu’une banque et indiquera si le logiciel a été efficace pour déterminer le risque. Sans une étude de cas efficace, il peut être difficile de déterminer si le logiciel est capable de reconnaître les activités de blanchiment d’argent avant qu’elles ne nuisent à l’entreprise.
La plupart des logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent sont programmés pour vérifier les achats de 10,000 XNUMX $ US (USD) ou plus, car les achats de cette taille doivent être signalés. Les blanchisseurs d’argent avancés comprennent cette pratique et créent des moyens de contourner ce signalement. Le meilleur logiciel de lutte contre le blanchiment d’argent sera capable de reconnaître une variété de facteurs de risque, de dépenses suspectes et de tendances en matière de dépôt pour trouver des blanchisseurs d’argent. Un logiciel qui ne peut reconnaître que quelques facteurs de risque augmentera les chances qu’une entreprise soit affectée par le blanchiment d’argent.
S’il n’y a que quelques clients à craindre, il peut être facile pour les employés de vérifier chaque personne lorsque les facteurs de risque atteignent un niveau dangereux. C’est rarement le cas, et la plupart des entreprises qui ont besoin d’un logiciel anti-blanchiment ont des milliers de clients ou plus. Avoir un logiciel AML qui génère un rapport et alerte immédiatement les employés lorsqu’un client devient un risque est mieux qu’un programme qui détecte le risque mais n’offre aucune alerte jusqu’à ce que l’employé d’une entreprise y soit invité.
Les récidivistes du blanchiment d’argent sont généralement placés sur une liste de surveillance afin que les autres institutions sachent qui surveiller. Garder cette liste à portée de main facilitera l’arrestation de ces contrevenants et aidera une entreprise à savoir qui surveiller. Un logiciel anti-blanchiment qui met automatiquement à jour cette liste est probablement le meilleur choix.