Un analyste des fraudes enqu?te sur les activit?s suspectes et s’efforce d’emp?cher la fraude. Ces personnes sont des experts en s?curit? et travaillent souvent aux c?t?s des forces de l’ordre pour attraper les criminels qui ont commis une fraude. Pour r?ussir dans cette carri?re, il faut g?n?ralement une personne poss?dant une connaissance approfondie des finances et des syst?mes informatiques. Certaines t?ches courantes d’un analyste des fraudes comprennent la recherche de m?thodes et d’outils actuels de fraude criminelle, le d?veloppement de techniques de pr?vention, le suivi des donn?es financi?res, l’identification et l’enqu?te sur les fraudes possibles et la cr?ation de rapports.
En raison de l’?volution continue de la technologie, il est n?cessaire pour un analyste de la fraude de rechercher les m?thodes et les outils actuels de fraude criminelle. ?tant donn? que la d?tection des fraudes est souvent un jeu du chat et de la souris, une personne dans cette carri?re doit rester ? la pointe des nouvelles technologies pour mener ? bien son travail. Dans le cadre de cette t?che, l’analyste peut effectuer des recherches sur de nouvelles fa?ons dont les criminels utilisent les ordinateurs pour acc?der aux informations de carte de cr?dit ou aux comptes bancaires, par exemple.
Dans de nombreux cas, il d?veloppera ?galement des techniques de pr?vention de la fraude. Cette pratique consiste g?n?ralement ? mettre en ?uvre les informations qu’il acquiert sur les m?thodes et outils de fraude, et est utilis?e pour aider les entreprises ? accro?tre la s?curit? des transactions. Il peut ?galement ?valuer les outils de s?curit? actuels d’une entreprise pour d?terminer les faiblesses de s?curit? et expliquer les mesures pr?ventives.
La partie la plus importante de ce travail est peut-?tre le suivi des donn?es financi?res. Cela implique g?n?ralement de surveiller les transactions mon?taires telles que les cartes de cr?dit ou de d?bit et les retraits d’esp?ces. Fondamentalement, c’est le travail d’un analyste des fraudes d’identifier les sch?mas irr?guliers d’?change mon?taire qui semblent suspects. En raison de la nature quelque peu ardue de cette pratique, elle n?cessite une personne dot?e d’un esprit analytique et d’un souci du d?tail.
Parall?lement ? cela, un analyste des fraudes est charg? d’identifier et d’enqu?ter sur les cas de fraude possible. Chaque fois qu’une transaction semble douteuse ou que des sch?mas irr?guliers se produisent, il doit se pencher sur la question. Par exemple, si un compte bancaire affiche un montant inhabituellement ?lev? de transactions mon?taires, il peut effectuer des recherches sur les mod?les ? long terme du compte. Si ses conclusions indiquent une activit? criminelle, il contactera g?n?ralement les forces de l’ordre pour une enqu?te plus approfondie.
De plus, un analyste des fraudes cr?e g?n?ralement des rapports sur chaque cas de fraude possible. Ces rapports peuvent inclure des informations telles que des transactions financi?res, des dates de transaction et des noms sur un compte. Cela permet aux autorit?s de reconna?tre plus facilement les tendances et ces rapports sont souvent utilis?s devant les tribunaux. Dans certains cas, un analyste des fraudes devra ?galement ?tre pr?sent aux audiences du tribunal pour t?moigner.