Un analyste des fraudes enquête sur les activités suspectes et s’efforce d’empêcher la fraude. Ces personnes sont des experts en sécurité et travaillent souvent aux côtés des forces de l’ordre pour attraper les criminels qui ont commis une fraude. Pour réussir dans cette carrière, il faut généralement une personne possédant une connaissance approfondie des finances et des systèmes informatiques. Certaines tâches courantes d’un analyste des fraudes comprennent la recherche de méthodes et d’outils actuels de fraude criminelle, le développement de techniques de prévention, le suivi des données financières, l’identification et l’enquête sur les fraudes possibles et la création de rapports.
En raison de l’évolution continue de la technologie, il est nécessaire pour un analyste de la fraude de rechercher les méthodes et les outils actuels de fraude criminelle. Étant donné que la détection des fraudes est souvent un jeu du chat et de la souris, une personne dans cette carrière doit rester à la pointe des nouvelles technologies pour mener à bien son travail. Dans le cadre de cette tâche, l’analyste peut effectuer des recherches sur de nouvelles façons dont les criminels utilisent les ordinateurs pour accéder aux informations de carte de crédit ou aux comptes bancaires, par exemple.
Dans de nombreux cas, il développera également des techniques de prévention de la fraude. Cette pratique consiste généralement à mettre en œuvre les informations qu’il acquiert sur les méthodes et outils de fraude, et est utilisée pour aider les entreprises à accroître la sécurité des transactions. Il peut également évaluer les outils de sécurité actuels d’une entreprise pour déterminer les faiblesses de sécurité et expliquer les mesures préventives.
La partie la plus importante de ce travail est peut-être le suivi des données financières. Cela implique généralement de surveiller les transactions monétaires telles que les cartes de crédit ou de débit et les retraits d’espèces. Fondamentalement, c’est le travail d’un analyste des fraudes d’identifier les schémas irréguliers d’échange monétaire qui semblent suspects. En raison de la nature quelque peu ardue de cette pratique, elle nécessite une personne dotée d’un esprit analytique et d’un souci du détail.
Parallèlement à cela, un analyste des fraudes est chargé d’identifier et d’enquêter sur les cas de fraude possible. Chaque fois qu’une transaction semble douteuse ou que des schémas irréguliers se produisent, il doit se pencher sur la question. Par exemple, si un compte bancaire affiche un montant inhabituellement élevé de transactions monétaires, il peut effectuer des recherches sur les modèles à long terme du compte. Si ses conclusions indiquent une activité criminelle, il contactera généralement les forces de l’ordre pour une enquête plus approfondie.
De plus, un analyste des fraudes crée généralement des rapports sur chaque cas de fraude possible. Ces rapports peuvent inclure des informations telles que des transactions financières, des dates de transaction et des noms sur un compte. Cela permet aux autorités de reconnaître plus facilement les tendances et ces rapports sont souvent utilisés devant les tribunaux. Dans certains cas, un analyste des fraudes devra également être présent aux audiences du tribunal pour témoigner.