Un gestionnaire de trésorerie peut avoir diverses tâches selon l’organisation pour laquelle il travaille, mais la tâche principale est de s’occuper des fonds de l’organisation. En règle générale, les tâches du gestionnaire de trésorerie comprennent la conception et l’exécution de plans financiers complets pour une organisation, la collecte de capitaux, la réalisation de prévisions budgétaires, la gestion des fonds et des investissements, la direction du service de trésorerie, la préparation de rapports financiers pour l’équipe de direction, etc. De plus, le travail du directeur de trésorerie peut l’obliger à se déplacer régulièrement pour rencontrer des clients et assister à des réunions d’associations financières afin de se tenir au courant de l’évolution de son domaine.
Généralement, pour fonctionner, les organisations ont besoin d’argent pour financer leurs activités. Par conséquent, une organisation typique peut avoir un directeur de trésorerie qui gère bon nombre de ses questions financières. Il ou elle sera chargé de s’assurer que l’organisation dispose d’un plan financier solide pour fonctionner. L’objectif principal du plan est de décrire comment les fonds seront collectés et comment ils seront utilisés efficacement pour atteindre les objectifs de l’organisation.
Les questions concernant la source et l’utilisation spécifique des fonds sont abordées dans le plan financier. L’une des sources, par exemple, pourrait être un emprunt auprès d’une banque. Dans ce cas, le gestionnaire peut avoir besoin de s’occuper de nombreuses tâches afin de garantir le prêt bancaire, ce qui peut inclure la négociation avec les gestionnaires de banque concernant le montant à emprunter, à quel taux d’intérêt et pour quelle période.
D’autres moyens de mobiliser des capitaux pourraient inclure l’émission d’actions et d’obligations. Essentiellement, ceux qui achètent les actions d’une entreprise reçoivent la propriété d’une partie de l’entreprise. Ceux qui achètent des obligations prêtent de l’argent à l’entreprise, et en retour, ils obtiennent un taux d’intérêt régulier spécifié et une promesse de récupérer le capital après une période donnée. En particulier, la possibilité d’émettre des actions et des obligations peut obliger le trésorier à travailler avec les banques d’investissement pour trouver le meilleur moyen d’y parvenir. Le gestionnaire de trésorerie peut également concevoir des stratégies de gestion des risques afin de minimiser les risques dans de nombreux types d’investissements que l’organisation pourrait faire.
De plus, un plan financier type contiendra les prévisions budgétaires pour une période donnée. Après cette période particulière, par exemple, le gestionnaire évaluera les prévisions par rapport aux résultats réels, et souvent, il peut y avoir des différences entre les deux. Les différences peuvent être défavorables, et dans ce cas, il ou elle devra généralement identifier les causes d’une telle disparité. Une fois que les causes des différences entre les prévisions et les résultats réels ont été trouvées, le gestionnaire peut être équipé pour prendre de meilleures décisions pour la période suivante afin d’améliorer les performances.
Dans les grandes organisations, par exemple, la description de poste du gestionnaire de trésorerie peut exiger que le gestionnaire utilise ses compétences de chef d’équipe pour superviser l’ensemble d’un service de trésorerie dédié à de nombreuses opérations financières pour l’organisation. De plus, un chef d’équipe peut être un gestionnaire de trésorerie certifié avec une certification de l’industrie. Pour obtenir une certification professionnelle, le gestionnaire aura reçu une formation rigoureuse dans pratiquement tous les aspects de la gestion de trésorerie.