Un gestionnaire de tr?sorerie peut avoir diverses t?ches selon l’organisation pour laquelle il travaille, mais la t?che principale est de s’occuper des fonds de l’organisation. En r?gle g?n?rale, les t?ches du gestionnaire de tr?sorerie comprennent la conception et l’ex?cution de plans financiers complets pour une organisation, la collecte de capitaux, la r?alisation de pr?visions budg?taires, la gestion des fonds et des investissements, la direction du service de tr?sorerie, la pr?paration de rapports financiers pour l’?quipe de direction, etc. De plus, le travail du directeur de tr?sorerie peut l’obliger ? se d?placer r?guli?rement pour rencontrer des clients et assister ? des r?unions d’associations financi?res afin de se tenir au courant de l’?volution de son domaine.
G?n?ralement, pour fonctionner, les organisations ont besoin d’argent pour financer leurs activit?s. Par cons?quent, une organisation typique peut avoir un directeur de tr?sorerie qui g?re bon nombre de ses questions financi?res. Il ou elle sera charg? de s’assurer que l’organisation dispose d’un plan financier solide pour fonctionner. L’objectif principal du plan est de d?crire comment les fonds seront collect?s et comment ils seront utilis?s efficacement pour atteindre les objectifs de l’organisation.
Les questions concernant la source et l’utilisation sp?cifique des fonds sont abord?es dans le plan financier. L’une des sources, par exemple, pourrait ?tre un emprunt aupr?s d’une banque. Dans ce cas, le gestionnaire peut avoir besoin de s’occuper de nombreuses t?ches afin de garantir le pr?t bancaire, ce qui peut inclure la n?gociation avec les gestionnaires de banque concernant le montant ? emprunter, ? quel taux d’int?r?t et pour quelle p?riode.
D’autres moyens de mobiliser des capitaux pourraient inclure l’?mission d’actions et d’obligations. Essentiellement, ceux qui ach?tent les actions d’une entreprise re?oivent la propri?t? d’une partie de l’entreprise. Ceux qui ach?tent des obligations pr?tent de l’argent ? l’entreprise, et en retour, ils obtiennent un taux d’int?r?t r?gulier sp?cifi? et une promesse de r?cup?rer le capital apr?s une p?riode donn?e. En particulier, la possibilit? d’?mettre des actions et des obligations peut obliger le tr?sorier ? travailler avec les banques d’investissement pour trouver le meilleur moyen d’y parvenir. Le gestionnaire de tr?sorerie peut ?galement concevoir des strat?gies de gestion des risques afin de minimiser les risques dans de nombreux types d’investissements que l’organisation pourrait faire.
De plus, un plan financier type contiendra les pr?visions budg?taires pour une p?riode donn?e. Apr?s cette p?riode particuli?re, par exemple, le gestionnaire ?valuera les pr?visions par rapport aux r?sultats r?els, et souvent, il peut y avoir des diff?rences entre les deux. Les diff?rences peuvent ?tre d?favorables, et dans ce cas, il ou elle devra g?n?ralement identifier les causes d’une telle disparit?. Une fois que les causes des diff?rences entre les pr?visions et les r?sultats r?els ont ?t? trouv?es, le gestionnaire peut ?tre ?quip? pour prendre de meilleures d?cisions pour la p?riode suivante afin d’am?liorer les performances.
Dans les grandes organisations, par exemple, la description de poste du gestionnaire de tr?sorerie peut exiger que le gestionnaire utilise ses comp?tences de chef d’?quipe pour superviser l’ensemble d’un service de tr?sorerie d?di? ? de nombreuses op?rations financi?res pour l’organisation. De plus, un chef d’?quipe peut ?tre un gestionnaire de tr?sorerie certifi? avec une certification de l’industrie. Pour obtenir une certification professionnelle, le gestionnaire aura re?u une formation rigoureuse dans pratiquement tous les aspects de la gestion de tr?sorerie.