Les affaires en col blanc sont des poursuites judiciaires pour une large catégorie de crimes. Bien qu’ils soient exécutés par différents moyens, le Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis résume les crimes en disant qu’ils impliquent le mensonge, la tricherie et le vol. Ces cas sont généralement caractérisés par la non-violence et des niveaux élevés de sophistication pour éviter d’être détectés. Les exemples incluent les stratagèmes de Ponzi, la fraude par carte de crédit et le détournement de fonds. Ces cas sont également généralement difficiles à poursuivre.
L’une des difficultés initiales dans le traitement des affaires de cols blancs est de déterminer lesquelles devraient ou ne devraient pas être incluses dans cette catégorie. Ce sujet à lui seul fait l’objet de nombreux débats. Le terme col blanc est attribué à un sociologue nommé Edwin Sutherland, et sa définition comportait trois éléments principaux. Premièrement, le criminel était une personne respectable. Deuxièmement, l’individu avait un statut social élevé et, troisièmement, le crime avait été commis dans le cadre de l’occupation du criminel.
Les crimes liés à la profession commis par des personnes riches et influentes, tels que des PDG qui escroquent les fonds de retraite de leurs employés ou des politiciens qui attribuent des contrats sur la base de pots-de-vin, sont toujours considérés comme des affaires de col blanc. La catégorie s’est considérablement élargie, cependant, pour inclure beaucoup plus de personnes et d’actes depuis que Sutherland a introduit le terme. Il s’agit notamment des titulaires de comptes qui se livrent à des escroqueries par carte de crédit pour obtenir des limites de crédit plus élevées et des automobilistes qui organisent des accidents pour frauder les compagnies d’assurance.
Un élément commun dans ces cas est que le motif est généralement d’obtenir quelque chose. Dans de nombreux cas, il s’agit d’argent, mais certaines personnes recherchent du crédit ou des biens matériels. Les crimes en col blanc sont des infractions non violentes, ce qui conduit beaucoup à les considérer comme des crimes sans victime. Cette hypothèse est incorrecte car les pertes financières annuelles résultant de ces infractions s’élèvent à des milliards de dollars américains (USD). D’autres conséquences incluent la destruction d’entreprises et une grave détresse pour les familles.
Une autre similitude courante dans les affaires de cols blancs est qu’elles sont souvent difficiles à poursuivre en raison des méthodes d’exécution. Les accidents mis en scène en sont un bon exemple. Considérez qu’il y a deux voitures, le véhicule A et le véhicule B, qui apparaissent aux autres automobilistes comme de parfaits inconnus. Le véhicule A peut conduire de manière imprudente et provoquer une réaction du véhicule B, comme un arrêt brusque. Le véhicule C peut percuter l’arrière du véhicule B et être considéré comme responsable de l’accident, et toute personne se trouvant dans le véhicule B sera indemnisée par la compagnie d’assurance du véhicule C.
L’intention criminelle dans un tel cas est extrêmement difficile à prouver. Malgré la difficulté, les affaires de cols blancs sont couramment portées devant les tribunaux. Il existe des avocats spécialisés dans la défense de ces infractions. De nombreuses personnes soutiennent que la justice dans ces affaires est également entravée par le fait que de nombreux criminels présumés ont les moyens d’obtenir des avocats hautement qualifiés. En conséquence, leurs cas sont rejetés à des taux plus élevés, ou les personnes reconnues coupables ont tendance à recevoir des peines plus légères.