La fraude commerciale internationale est responsable du vol d’importantes sommes d’argent aux entreprises et aux particuliers, mais les escrocs responsables de telles fraudes ont tendance à trouver régulièrement de nouvelles cibles, car de nombreuses personnes ne connaissent pas les types de fraude courants. L’hameçonnage, qui consiste à envoyer en masse un e-mail à de nombreuses adresses différentes et à demander des informations sensibles, est l’un des types les plus courants de fraude commerciale internationale. Une escroquerie par lettre de crédit implique que quelqu’un crée une lettre de crédit pour des produits de qualité inférieure ou inexistants, puis empoche l’argent. Les fraudes d’entiercement impliquent des escrocs internationaux utilisant des sites Web d’entiercement réalistes pour voler de l’argent à l’utilisateur. De nombreux escrocs envoient également des mandats et des chèques contrefaits à des entreprises légitimes.
Une escroquerie par hameçonnage se produit généralement de l’une des deux manières suivantes avec la fraude commerciale internationale. La plus courante consiste à dire au bénéficiaire qu’il a droit à une grosse somme d’argent. Cet argent provient soi-disant d’un parent ou d’une banque qui ne veut pas que l’argent aille au gouvernement, et le problème est que le destinataire peut récupérer l’argent s’il envoie des informations sensibles. La deuxième méthode consiste à ce que l’e-mail apparaisse comme s’il provenait d’une banque ou d’une entreprise internationale légitime que le destinataire fréquente, et de demander aux utilisateurs de mettre à jour leurs informations personnelles. Dans les deux cas, les escrocs tentent d’obtenir le numéro de sécurité sociale de l’utilisateur, le numéro de carte de crédit, le nom et le mot de passe de la banque ou d’autres informations sensibles.
Une fraude commerciale internationale d’entiercement se produit lorsqu’une personne achète un produit à quelqu’un. Pour transférer l’argent, l’escroc suggérera d’utiliser un service d’entiercement. Le problème est que l’escroc aura créé un site Web qui ne ressemble qu’à un service d’entiercement. Au lieu d’un transfert d’argent légitime, dans lequel l’escroc obtiendrait de l’argent après avoir envoyé un produit, l’escroc dans ce cas obtient l’argent instantanément et l’utilisateur n’obtient rien.
Les lettres de crédit, les lettres bancaires promettant le paiement d’un article, sont impliquées dans le commerce international légitime, mais les escrocs savent également comment les utiliser pour la fraude commerciale internationale. L’escroc promet d’expédier un article et la victime lui remet la lettre de crédit. À ce stade, l’escroc trouve une institution disposée à rembourser la lettre de crédit sans documents montrant que les produits ont été expédiés, ou l’escroc expédie une boîte vide pour obtenir les documents d’expédition nécessaires. Cela signifie que l’escroc obtient l’argent promis, tandis que la victime perd de l’argent et n’obtient rien de valeur en retour.
Avec de faux mandats et chèques, un escroc envoie le document à un vendeur. Le chèque ou le mandat est d’un montant supérieur à la valeur de l’article, et l’escroc demande au vendeur de virer le montant supplémentaire. Une fois le virement terminé, l’escroc dispose de l’argent supplémentaire, tandis que la victime doit payer le montant total du chèque lorsque la banque découvre qu’il est faux.