Trésorier, analyste financier et conseiller en finances personnelles sont tous des emplois d’analyse technique. L’analyse technique est l’analyse quantitative des titres financiers, comme les actions et les obligations, à l’aide de données de marché telles que les prix, la capitalisation boursière et le volume. Les emplois d’analyse technique de trésorier peuvent nécessiter l’utilisation de ce type d’analyse de sécurité en raison du rôle du trésorier en tant que principal investisseur des fonds de l’entreprise. Les analystes financiers conseillent les entreprises et les investisseurs individuels et peuvent utiliser l’analyse technique lors de l’évaluation des investissements potentiels. Les conseillers financiers personnels consultent généralement les clients sur la gestion de patrimoine et peuvent également utiliser une analyse technique pour déterminer les meilleures options d’investissement pour les clients.
Le trésorier a pour rôle de développer et de gérer les opérations d’investissement de la société. En plus d’allouer du capital à certains titres, les emplois d’analyse technique comme le trésorier exigent également que la personne employée dans le poste gère les risques associés à de tels investissements. L’analyse technique peut aider dans une telle tâche en fournissant un aperçu de si oui ou non un instrument financier est surévalué et dû pour la régression. Un trésorier peut également être tenu d’assurer le financement des opportunités d’investissement. La présentation d’une stratégie d’investissement solide combinant une analyse fondamentale et une analyse technique peut persuader le conseil d’administration ou les actionnaires d’une entreprise de fournir de tels fonds.
L’obtention d’un poste d’analyse technique en tant que trésorier nécessite au moins un baccalauréat ou une certification comparable en finance, économie, comptabilité ou gestion d’entreprise. La plupart des entreprises exigent également une maîtrise dans ces concentrations, en raison du rôle important que joue le trésorier dans les opérations commerciales. Le trésorier doit également être apte à utiliser ses compétences analytiques lors de l’évaluation des opportunités d’investissement et être capable d’expliquer les décisions d’investissement aux supérieurs, aux actionnaires et aux régulateurs gouvernementaux.
Les analystes financiers peuvent travailler en tant que conseillers auprès de trésoriers dans le cadre d’une entreprise ou offrir leurs services directement aux banques, aux sociétés de bourse, aux entités gouvernementales et aux organisations à but non lucratif. Les travaux d’analyse technique en tant qu’analystes financiers exigent que les individus examinent les documents financiers des titres et analysent le retour sur investissement potentiel en utilisant une combinaison d’analyses fondamentales, quantitatives et techniques. Les analystes utilisent ensuite ces résultats pour concevoir des stratégies d’investissement conformes aux objectifs de leur employeur ou de leur client. Les principaux aspects de l’analyse technique sur lesquels s’appuient les analystes comprennent le taux de croissance, la capitalisation boursière et la volatilité des prix du marché de l’instrument financier évalué.
Les emplois d’analyse technique tels que l’analyste financier nécessitent généralement des diplômes ou une expérience en comptabilité, en statistiques, en finance ou en économie. L’obtention d’une maîtrise dans ces domaines d’études peut également aider à l’acquisition de clients ou à l’avancement de carrière au sein de l’entreprise. Certains pays, états et municipalités exigent également que l’analyste financier soit agréé.
Les conseillers financiers personnels aident les individus à établir et à atteindre des objectifs liés à la planification financière à court terme et à la retraite. Le travail effectué par les conseillers financiers est généralement complet. Les conseillers consultent les clients sur un large éventail de planification financière, y compris l’épargne, l’achat d’une maison et la retraite. Ces objectifs du client sont généralement atteints grâce à l’investissement. Tout comme les trésoriers et les analystes financiers, les conseillers financiers personnels utilisent l’analyse technique lors de l’évaluation des conditions d’investissement pour les clients.
Les baccalauréats en finance, comptabilité, économie ou commerce offrent généralement une préparation adéquate à ces types d’emplois en analyse technique. Les diplômes d’études supérieures peuvent toutefois faciliter l’avancement professionnel. Les conseillers personnels qui achètent ou vendent des instruments financiers pour le compte de clients peuvent devoir obtenir des licences d’un organisme de réglementation d’État ou national.