L’allocation d’actifs elle-même est un outil pour construire un portefeuille d’investissement diversifié sur les marchés financiers. Un calculateur d’allocation d’actifs est un type d’outil qui peut être utilisé pour s’assurer qu’un investisseur a l’exposition appropriée en fonction de ses objectifs financiers. Des graphiques et des graphiques peuvent également être utilisés pour illustrer la façon dont un portefeuille d’investissement est réparti en pourcentage.
Les investisseurs institutionnels et individuels recherchent souvent la diversification dans un portefeuille, et un outil de répartition d’actifs peut aider à atteindre cette combinaison. Investir dans une seule classe d’actifs, ou catégorie d’investissement, peut limiter les rendements potentiels et également introduire des risques inutiles pour le portefeuille. L’allocation d’actifs consiste à diviser les actifs en différentes catégories. Certains des regroupements comprennent les actions ou les actions, la dette ou les obligations et les matières premières. Chacune de ces catégories peut être explorée encore plus en détail par taille, région ou niveau de risque.
Lors de la détermination de la valeur attendue d’un portefeuille à l’avenir, un calculateur d’allocation d’actifs peut être particulièrement utile. Le calcul de la prestation de retraite anticipée d’une personne est un scénario où ce type d’outil de répartition de l’actif serait nécessaire. Les utilisateurs doivent saisir le montant d’argent investi dans chaque classe d’actifs individuelle. L’outil calcule ensuite la valeur de cette combinaison d’investissements au cours d’une période donnée en fonction des rendements historiques des marchés financiers. Cet outil d’allocation d’actifs est disponible sur Internet.
Certains calculateurs d’allocation d’actifs sont plus détaillés que d’autres. Certains pourraient demander plus d’informations dans les champs obligatoires afin que les résultats et les recommandations d’investissement soient quelque peu adaptés. La tolérance au risque peut être un élément mesurable sur un seul calculateur, et elle détermine le degré de volatilité qu’un investisseur peut gérer et la gravité des baisses du marché qui peuvent être tolérées. L’âge d’une personne aura une incidence croissante sur la répartition de l’actif recommandée à mesure qu’un investisseur vieillit et approche du moment où un portefeuille de placement peut être nécessaire pour générer un revenu.
Un graphique circulaire peut être un outil de répartition d’actifs utile. D’un simple coup d’œil, un investisseur peut voir par couleur quelle catégorie domine un portefeuille et où il peut y avoir de la place pour des ajustements. Pour prendre en charge ce type d’outil de répartition de l’actif, il peut être utile de créer un graphique de répartition de l’actif réel et un graphique de répartition de l’actif cible afin qu’un investisseur puisse comparer les investissements réels avec les répartitions souhaitées.