La fraude à l’identité s’est produite à un rythme record depuis la création d’Internet, devenant le type de fraude à la consommation le plus répandu aux États-Unis. Les criminels volent des informations personnelles (numéros de carte de crédit, numéros de guichet automatique, numéros de sécurité sociale ou même numéros de compte bancaire) et les utilisent pour frauder les autres. Les voleurs d’identité qui ont volé l’identité d’une personne sont connus pour vider des comptes bancaires, accumuler d’énormes factures de cartes de crédit, acheter des voitures et garantir des prêts hypothécaires. L’usurpation d’identité est un problème grave et fait l’objet de poursuites fédérales dans de nombreuses juridictions.
L’incidence de la fraude d’identité a augmenté en grande partie grâce à la grande quantité d’informations privées que les individus fournissent involontairement sur les blogs, les sites Web et les sites de réseaux sociaux. Le Web est un terrain de chasse privilégié pour le voleur d’identité, mais les méthodes pré-Internet pour voler l’identité d’une victime restent efficaces. Les occasions de vol d’identité existent en abondance.
La fraude sur Internet peut résulter d’un raid criminel dans la boîte aux lettres d’une personne, en volant des factures de carte de crédit et des relevés bancaires pour obtenir des informations financières privées. Les fraudeurs sont également connus pour plonger dans les bennes à ordures ou fouiller les poubelles en bordure de rue pour les factures et les factures qui ont été jetées. Une pratique courante du voleur d’identité est de se rendre au bureau de poste et de déposer une fausse carte de changement d’adresse au nom de sa victime. Tout le courrier de la victime est transmis à une adresse anonyme et, dans de nombreux cas, le détournement peut ne pas être remarqué avant une semaine ou plus.
La fraude d’identité a parfois lieu parce qu’un criminel profite de la bonne nature d’une victime potentielle. Le voleur appelle la maison de la victime et prétend collecter des fonds pour un organisme de bienfaisance bien connu ou un effort de secours en cas de catastrophe. Une personne compatissante qui souhaite faire un don demande généralement si elle peut payer avec une carte de crédit. Le voleur d’identité commence à utiliser ce numéro de carte à des fins malveillantes presque immédiatement. Les numéros de sécurité sociale sont obtenus de la même manière, le voleur d’identité prétendant représenter une agence du gouvernement.
Les méthodes d’obtention de renseignements financiers personnels à des fins d’usurpation d’identité sont extrêmement nombreuses. Le problème pour une victime d’usurpation d’identité va au-delà du fait que son crédit peut être ruiné. Les commerçants et les banques escroqués avec les informations volées sont souvent lents à croire les protestations d’innocence de la victime. Pratiquement toute l’identité électronique de la victime – des permis de conduire aux cartes de crédit en passant par les numéros de prêt et les adresses e-mail – doit être modifiée. Le processus de remplacement de ces informations peut parfois prendre des années.