Um diploma de planejamento financeiro ? a qualifica??o mais reconhecida internacionalmente no campo. Para obter um diploma credenciado, o candidato deve concluir um programa formal de estudos em um instituto de ensino superior. Os titulares de um diploma de bacharel em disciplinas de neg?cios relacionadas, como finan?as, economia e contabilidade, tamb?m podem encontrar trabalho como planejadores financeiros. Muitas institui??es nos n?veis de gradua??o e p?s-gradua??o oferecem programas de gradua??o em planejamento financeiro.
Embora os requisitos exatos de admiss?o dependam da institui??o, um bom programa de gradua??o em planejamento financeiro normalmente espera que os candidatos tenham notas altas no ensino m?dio em ingl?s e matem?tica. Os alunos precisam ter conclu?do um programa de bacharelado em uma disciplina cognata para obter ingresso em um programa de mestrado em planejamento financeiro e, por sua vez, o mestrado pode formar uma base para estudos adicionais no n?vel de doutorado. Pouqu?ssimos planejadores financeiros buscam um diploma de doutorado em planejamento financeiro, a menos que planejem ensinar o assunto ou estejam interessados ??em contribuir com pesquisas para o campo.
O planejamento financeiro refere-se a um tipo de consultoria financeira adaptada ?s necessidades de clientes individuais, em oposi??o a empresas ou outras organiza??es. Planejadores financeiros trabalham em estreita colabora??o com seus clientes para decidir sobre estrat?gias para gerenciar e gerar riqueza. Eles freq?entemente estabelecem relacionamentos de longo prazo e revisam seus planos para se adequar ?s mudan?as na economia ou nas pr?prias circunst?ncias e metas financeiras de seus clientes.
O sucesso na carreira de um planejador financeiro depende de qual empresa ele trabalha e, ao trabalhar de forma independente, dos clientes que o planejador financeiro pode atrair. As melhores empresas e clientes costumam estar mais interessados ??na experi?ncia e no hist?rico de realiza??es do planejador financeiro do que em seus n?veis de estudos. A maioria dos planejadores financeiros possui apenas um diploma de bacharel, optando por investir seu tempo ap?s esse primeiro diploma na constru??o de seus portf?lios e na acumula??o de experi?ncia.
A dura??o de um diploma de planejamento financeiro varia de acordo com o n?vel. Um diploma de bacharel geralmente leva entre tr?s a cinco anos para ser conclu?do; um mestrado, entre um e tr?s; e um doutorado, entre tr?s e cinco. Tamb?m ? comum os profissionais buscarem a certifica??o e ingressarem em associa??es profissionais. Uma das credenciais mais conhecidas no planejamento financeiro globalmente ? a certifica??o Certified Financial Planner (CFP) dos EUA. Para obter essa certifica??o, os candidatos devem possuir um diploma de bacharel adequado, tr?s anos de experi?ncia profissional e passar no exame de certifica??o CFP e na verifica??o de antecedentes.