Um banqueiro por telefone é um funcionário de um banco ou cooperativa de crédito que trabalha com clientes bancários e potenciais clientes por telefone. Os deveres do banqueiro telefônico variam entre bancos individuais, mas geralmente incluem o fornecimento de serviço básico ao cliente, assistência a clientes na configuração de contas e informações aos clientes sobre serviços e produtos que podem ser úteis para eles. Os banqueiros por telefone também encaminham os clientes para outras divisões se suas circunstâncias exigirem ajuda mais especializada. Os banqueiros telefônicos geralmente têm experiência em atendimento ao cliente ou vendas por telefone antes de serem contratados para fornecer serviços bancários por telefone. Aqueles que obtiverem sucesso em uma posição de nível de entrada podem continuar realizando trabalhos de supervisão ou, dependendo de suas credenciais, podem entrar em outras áreas do setor bancário.
Muitas pessoas dependem de vários tipos de tecnologia para realizar tarefas bancárias padrão, como verificar saldos, confirmar se um cheque foi descontado ou transferir fundos entre contas. Embora muitos bancos tenham sistemas telefônicos e sites automatizados que podem fornecer essas informações sem a necessidade de falar com uma pessoa viva, se um cliente está confuso sobre o processo ou se depara com uma falha técnica, um banqueiro por telefone pode ajudá-lo a resolver a situação . O banqueiro por telefone também pode responder às perguntas de um cliente sobre políticas e procedimentos e ajudar a resolver problemas com a conta do cliente. Em alguns casos, um banqueiro por telefone também pode ser chamado a prestar assistência especial em situações em que um cliente foi vítima de fraude ou roubo. O banqueiro pode trabalhar com o cliente para fechar e reabrir contas, cancelar cartões de crédito e débito e trabalhar com a polícia para pôr um fim à fraude e prender a pessoa ou pessoas responsáveis.
Alguns banqueiros telefônicos prestam consultoria financeira e bancária a clientes bancários. Por exemplo, muitos bancos oferecem diferentes tipos de contas correntes e de poupança, e um banqueiro telefônico pode revisar o histórico do cliente com o banco e fazer recomendações apropriadas sobre qual conta traria o maior benefício para o cliente. Além disso, um banqueiro por telefone também pode fornecer informações sobre oportunidades de investimento oferecidas pelo banco e até mesmo ajudar o cliente a abrir e financiar uma conta de investimento. Os clientes também podem obter informações sobre o recebimento de empréstimos por meio de banqueiros telefônicos, que podem orientá-los no processo de inscrição on-line ou fornecer informações sobre os vários tipos de empréstimos disponíveis.