Um banqueiro por telefone ? um funcion?rio de um banco ou cooperativa de cr?dito que trabalha com clientes banc?rios e potenciais clientes por telefone. Os deveres do banqueiro telef?nico variam entre bancos individuais, mas geralmente incluem o fornecimento de servi?o b?sico ao cliente, assist?ncia a clientes na configura??o de contas e informa??es aos clientes sobre servi?os e produtos que podem ser ?teis para eles. Os banqueiros por telefone tamb?m encaminham os clientes para outras divis?es se suas circunst?ncias exigirem ajuda mais especializada. Os banqueiros telef?nicos geralmente t?m experi?ncia em atendimento ao cliente ou vendas por telefone antes de serem contratados para fornecer servi?os banc?rios por telefone. Aqueles que obtiverem sucesso em uma posi??o de n?vel de entrada podem continuar realizando trabalhos de supervis?o ou, dependendo de suas credenciais, podem entrar em outras ?reas do setor banc?rio.
Muitas pessoas dependem de v?rios tipos de tecnologia para realizar tarefas banc?rias padr?o, como verificar saldos, confirmar se um cheque foi descontado ou transferir fundos entre contas. Embora muitos bancos tenham sistemas telef?nicos e sites automatizados que podem fornecer essas informa??es sem a necessidade de falar com uma pessoa viva, se um cliente est? confuso sobre o processo ou se depara com uma falha t?cnica, um banqueiro por telefone pode ajud?-lo a resolver a situa??o . O banqueiro por telefone tamb?m pode responder ?s perguntas de um cliente sobre pol?ticas e procedimentos e ajudar a resolver problemas com a conta do cliente. Em alguns casos, um banqueiro por telefone tamb?m pode ser chamado a prestar assist?ncia especial em situa??es em que um cliente foi v?tima de fraude ou roubo. O banqueiro pode trabalhar com o cliente para fechar e reabrir contas, cancelar cart?es de cr?dito e d?bito e trabalhar com a pol?cia para p?r um fim ? fraude e prender a pessoa ou pessoas respons?veis.
Alguns banqueiros telef?nicos prestam consultoria financeira e banc?ria a clientes banc?rios. Por exemplo, muitos bancos oferecem diferentes tipos de contas correntes e de poupan?a, e um banqueiro telef?nico pode revisar o hist?rico do cliente com o banco e fazer recomenda??es apropriadas sobre qual conta traria o maior benef?cio para o cliente. Al?m disso, um banqueiro por telefone tamb?m pode fornecer informa??es sobre oportunidades de investimento oferecidas pelo banco e at? mesmo ajudar o cliente a abrir e financiar uma conta de investimento. Os clientes tamb?m podem obter informa??es sobre o recebimento de empr?stimos por meio de banqueiros telef?nicos, que podem orient?-los no processo de inscri??o on-line ou fornecer informa??es sobre os v?rios tipos de empr?stimos dispon?veis.