Um agente geral de corretagem é um profissional de seguros que vende produtos para outros participantes do setor. No entanto, o agente geral da corretora não lida diretamente com clientes individuais ou corporativos. Em vez disso, esse indivíduo vende produtos de seguros para outros corretores e gerentes financeiros, que por sua vez representam clientes individuais e corporativos. Um agente geral conduz os negócios por meio de reuniões ao vivo e também pela Internet e pode vender seguro de vida, seguro de saúde, seguro de invalidez ou outros produtos de seguro. Esse profissional é um agente licenciado e normalmente representa muitas operadoras de seguros.
O trabalho de um agente geral no setor de corretagem é principalmente fazer vendas. Uma agência de corretagem geral pode decidir quais produtos de seguros um representante pode vender para outras corretoras com base no preço, na qualidade das políticas e nos relacionamentos estabelecidos pelos corretores individuais. Os salários dos agentes geralmente são baseados em comissões, embora possa haver uma opção fixa baseada em acordos com outros corretores.
Incluído entre as tarefas de trabalho de um agente geral de corretagem está o processo de fornecer cotações de seguro a outros profissionais financeiros. Normalmente, o agente geral exigirá que algum aplicativo seja processado primeiro com as informações necessárias vinculadas ao cliente que está procurando um produto de seguro. Com base nos detalhes fornecidos neste formulário, o agente geral da corretora pode fornecer aos outros profissionais de seguros uma estimativa financeira para um produto de seguro.
Um agente geral normalmente está familiarizado com o processo de subscrição de seguros e pode receber consultas de outros profissionais de seguros sobre esse processo. A subscrição de seguros envolve a avaliação do risco dos clientes de seguros antes da emissão de uma apólice. O agente geral da corretora geralmente serve como um recurso educacional para o setor e pode fornecer suporte a outros corretores de seguros quando uma reivindicação de seguro é processada.
É comum que os agentes gerais da corretora realizem reuniões com outros representantes para discutir as várias opções de produtos e as necessidades dos clientes. Nessas reuniões, geralmente há uma troca de material de marketing para que o agente geral esteja ciente do que o corretor precisa e para que o corretor externo tenha uma lista de opções. O processo de vendas pode ocorrer em várias reuniões entre as partes antes que as decisões sejam tomadas e qualquer produto seja vendido ao corretor externo.
Existem vários profissionais financeiros, incluindo gerentes de patrimônio e contadores públicos certificados, que podem vender produtos de seguros para clientes. Esses participantes do setor podem adquirir um tipo especializado de seguro de um agente geral de corretagem. Por exemplo, um agente geral pode se especializar na venda de seguros de assistência a longo prazo. Quando outro profissional financeiro precisar incluir esse produto no portfólio de um cliente, o agente geral poderá fornecer a esse representante uma lista de transportadoras e preços.