Crimes financeiros, às vezes chamados de crimes de “colarinho branco”, são atos criminosos não violentos que envolvem roubo ou mau uso de dinheiro. Os crimes financeiros às vezes são considerados menos importantes do que outros tipos de crimes porque não há uso de violência, mas na verdade eles podem ter um grande impacto nas finanças pessoais e até mesmo nos mercados financeiros inteiros. Existem muitos tipos diferentes de crimes financeiros, incluindo falsificação, fraude de valores mobiliários, apropriação indébita, atividades antitruste e muitas outras categorias.
A contrafação pode ser um crime gravemente prejudicial, pois corrompe o sistema monetário. A falsificação envolve o uso de dinheiro falso, como notas e moedas falsamente fabricadas. Esse crime também pode incluir a alteração de dinheiro real para se parecer com versões mais valiosas, como alterar uma nota de $ 10 dólares americanos (USD) para parecer uma nota de $ 100 USD. Em grande escala, a falsificação pode interromper o fluxo da inflação e da deflação, adicionando falsamente mais dinheiro a um sistema controlado.
Fraude de valores mobiliários é uma ampla área de crime financeiro que envolve a manipulação ilegal do mercado financeiro. Os crimes financeiros que se enquadram nesta categoria incluem informações privilegiadas, taxas preferenciais e declarações falsas de valor. A negociação com informações privilegiadas ocorre quando uma pessoa com informações não divulgadas publicamente sobre uma ação ou investimento usa as informações para comprar ou vender ações com uma entidade que não tem acesso às mesmas informações. Taxas preferenciais e declarações falsas envolvem aumentar ou diminuir artificialmente o valor das ações para manipular o mercado, como enviar um e-mail ou postar um blog com informações falsas ou enganosas sobre uma aquisição planejada.
O desfalque ocorre quando uma pessoa a quem foram confiados fundos para guarda, como um administrador de bens ou administrador financeiro, usa os fundos sem autorização. O desfalque muitas vezes pode ocorrer entre amigos de confiança ou mesmo parentes, mas também ocorre em uma simples frente de negócios. O exame escrupuloso dos registros financeiros pelo proprietário do imóvel ou do fundo pode ajudar a revelar sinais de apropriação indébita, como fundos perdidos, cheques duplicados ou erros contábeis.
Em regiões com economia de mercado livre, os crimes financeiros antitruste representam um sério risco sistemático. As atividades antitruste envolvem a restrição do comércio por meio da monopolização de uma indústria ou por meio de medidas como fixação de preços. Um dos casos antitruste mais famosos da história é a decisão da Suprema Corte dos Estados Unidos em 1911 contra a Standard Oil, uma empresa de produção de petróleo fundada por John Rockefeller que controlava quase todo o mercado de petróleo dos Estados Unidos no auge de seu poder. De acordo com a Lei Sherman de 1890, a Standard Oil foi considerada culpada de conspirar para criar um monopólio e dividida em mais de 30 empresas distintas.
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