Os tópicos abordados no treinamento de risco de crédito incluem otimização de portfólio, securitização, produtos derivativos, análise financeira e requisitos regulatórios. O treinamento pode ser realizado internamente por empresas profissionais ou na forma de cursos por organizações de treinamento profissional. Pode ser voltado para iniciantes no assunto ou profissionais experientes. O treinamento sobre risco de crédito pode ser realizado em conferências que abrangem uma variedade de questões atuais ou pode ser realizado em seminários especializados. Um curso pode considerar um aspecto da análise de risco de crédito ou examinar o risco de crédito em um país ou região específica do mundo.
O treinamento em risco de crédito é relevante para investidores individuais, consultores profissionais e negócios de investimento corporativo. Embora grande parte do treinamento seja voltado para gerentes de risco de crédito, os investidores privados podem obter grandes benefícios com o treinamento em diferentes tipos de derivativos de crédito. Isso pode abranger o uso de produtos complexos, como obrigações de dívida colateralizada sintética, que disponibilizam tranches diferentes, com diferentes níveis de risco associados às tranches. Os investidores podem aprender a entender as razões pelas quais os níveis de risco de diferentes parcelas da dívida podem diferir e obter maior conhecimento dos métodos usados para avaliar os níveis de risco de crédito.
A otimização de portfólio também é de grande interesse para investidores individuais, e o treinamento de risco de crédito pode se concentrar em modelos de risco de crédito de portfólio. Equilibrar risco e retorno para investidores em um portfólio diversificado é uma preocupação principal. O uso de instrumentos como derivativos de crédito em uma carteira é, portanto, um tópico especializado que pode ser objeto de um curso ou conferência de treinamento em risco de crédito.
A análise dos tipos de dívida é importante no treinamento de risco de crédito. Um curso pode abranger a avaliação de dívidas em dificuldades ou observar produtos que oferecem diferentes parcelas de dívida que envolvem diferentes níveis de risco. Um curso de treinamento em risco de crédito também pode analisar diferentes aspectos da dívida e do patrimônio ou se concentrar nas características da dívida subordinada ou sênior. A pontuação de crédito e o trabalho das agências de classificação de crédito também são abordados em cursos de treinamento.
A análise de risco de crédito também pode se concentrar na probabilidade de falha corporativa. Pela análise das demonstrações financeiras e pelo uso de índices financeiros, o treinamento pode observar os sinais que indicam que uma empresa tem um problema de liquidez. A análise do fluxo de caixa pode ser usada para examinar se a empresa estará em condições de pagar suas dívidas no vencimento. O treinamento também pode abranger tópicos como financiamento extrapatrimonial, o que pode resultar em um balanço patrimonial mais forte do que realmente é. As tendências históricas dos índices de liquidez nos últimos períodos contábeis podem ser usadas em combinação com as previsões de fluxo de caixa para analisar o risco de crédito daqui para frente.