Criada pela Securities and Exchange Commission, a Regra de Prote??o ao Cliente ? uma regra que exige que todos os corretores e corretores mantenham os saldos de cr?dito de seus clientes em contas de reserva separadas, em vez de incluir esses recursos nas contas de negocia??o da corretora. O objetivo da decis?o da SEC ? proteger os saldos de cr?dito dos clientes de serem perdidos no embaralhamento das negocia??es financeiras constantes, al?m de tornar muito mais f?cil para os corretores executar pedidos nas contas dos clientes.
Juntamente com o processo di?rio de negocia??o, a Regra de Prote??o ao Cliente tamb?m pode fornecer prote??o para os ativos de um investidor no caso de falha da corretora. Como os ativos do investidor s?o segregados dos ativos diretamente relacionados ? empresa, eles n?o podem ser usados ??para liquidar o endividamento pendente do empreendimento com falha. Em vez disso, os ativos contidos na conta do cliente podem simplesmente ser transferidos para outra empresa de corretagem e o investidor pode continuar participando de suas a??es usuais de negocia??o e investimento.
A regra de prote??o ao cliente complementa v?rias outras a??es governamentais relacionadas ao fornecimento de prote??o adequada ao cliente para os investidores. A Regra trabalha em conjunto com a Lei de Prote??o ao Investidor de Valores Mobili?rios, ajudando a definir as pr?ticas envolvidas no gerenciamento das contas de investidores confiadas a uma corretora. A Regra de Prote??o ao Cliente, juntamente com a Regra de Capital L?quido, ? um componente importante das Regras de Responsabilidade Financeira mais amplas que definem o b?sico das opera??es de neg?cios com os Estados Unidos.
A regra de prote??o ao cliente, embora redigida e aplicada nos Estados Unidos, n?o ? ?nica. Muitos pa?ses ao redor do mundo adotaram regulamentos semelhantes que trabalham para proteger os melhores interesses dos investidores, definindo os processos que os corretores e outras organiza??es financeiras utilizar?o para gerenciar com responsabilidade e ?tica os investimentos confiados ?s empresas. Embora a verbosidade e o processo exatos possam variar um pouco de um pa?s para outro, o resultado final ? a cria??o de um ambiente est?vel e seguro para os investidores trabalharem com especialistas financeiros para aumentar o valor dos ativos contidos nas carteiras de investimentos.
Inteligente de ativos.