Voc? pode seguir um dos v?rios caminhos para receber uma certifica??o de planejamento financeiro. A inscri??o em um programa de treinamento focado na certifica??o de planejamento financeiro ? uma possibilidade. Com certas credenciais reconhecidas pelas ag?ncias locais de planejamento financeiro, voc? pode obter a certifica??o sem concluir um programa de treinamento. Normalmente, o recebimento da certifica??o de planejamento financeiro ? baseado no pagamento de taxas de licenciamento profissional ap?s a aprova??o em um exame. Depois de receber a certifica??o, voc? poder? seguir uma carreira no aconselhamento de clientes sobre v?rios t?picos de planejamento financeiro.
Geralmente, a inscri??o em um programa de treinamento em planejamento financeiro ? necess?ria para receber a certifica??o de planejamento financeiro. O processo de inscri??o pode variar, mas geralmente exige o preenchimento de uma inscri??o e o pagamento de taxas de inscri??o e curso. Os funcion?rios revisam os materiais de inscri??o e enviam uma notifica??o de sua aceita??o no programa de treinamento.
Voc? pode selecionar um programa que seja reconhecido e credenciado pelas associa??es de planejamento financeiro local ou regional. Normalmente, esses programas s?o cred?veis por causa dos padr?es ?ticos e profissionais estabelecidos pelas associa??es. Em geral, esses padr?es s?o baseados nos requisitos regulamentares para a pr?tica do planejamento financeiro da sua ?rea.
O tempo que voc? deseja dedicar para se tornar um planejador financeiro certificado pode desempenhar um fator importante na sele??o de um programa de treinamento. Um diploma de gradua??o geralmente dura quatro anos e geralmente ? necess?rio para obter um status de certifica??o inicial. Para a p?s-gradua??o, a maioria dos programas dura at? dois anos e expandir? os conhecimentos b?sicos obtidos durante o curso de gradua??o. O processo de certifica??o em si normalmente leva o menor tempo poss?vel. Em alguns casos, um programa de certifica??o geralmente exige um diploma de gradua??o, experi?ncia profissional anterior ou uma combina??o de ambos.
A maioria dos cursos de certifica??o tem como alvo o material geralmente coberto no exame de certifica??o. Geralmente, o exame de certifica??o abrange os t?picos atuais relacionados ao planejamento financeiro. Esses t?picos podem incluir produtos de investimento, tend?ncias do setor financeiro e diretrizes regulat?rias para o mercado financeiro.
A prepara??o e a realiza??o do exame s?o essenciais para obter uma certifica??o de planejamento financeiro. Os especialistas do setor geralmente recomendam o estudo de t?picos relacionados ao planejamento financeiro para se preparar para o exame. Algumas institui??es podem fornecer materiais de estudo para voc? revisar antes de fazer o exame.
Se voc? tiver determinadas credenciais, poder? deixar de se inscrever em um programa de certifica??o antes de fazer o exame de certifica??o. Voc? pode ter v?rios anos de experi?ncia profissional no campo de planejamento financeiro, por exemplo. A possibilidade de ignorar um programa de treinamento geralmente depende dos requisitos em sua ?rea para praticar o planejamento financeiro.
Esteja preparado para pagar taxas por um certificado de planejamento financeiro. Geralmente, h? uma taxa inicial que cobre o custo das quotas de exame e associa??o. As taxas subsequentes s?o pagas anualmente ou a cada dois anos, se voc? optar por manter a certifica??o.