Normalmente, um programa de treinamento financeiro é um programa de treinamento para ajudar um trabalhador a se preparar para uma carreira em finanças, ou um programa para ajudar as pessoas a gerenciar melhor suas finanças. Esses tipos de programas podem ser baseados em computador ou podem ser ministrados por instrutores nas salas de aula. Um programa de treinamento financeiro é criado para ensinar um indivíduo ou profissional a gerenciar com êxito as finanças. A conclusão de um programa financeiro geralmente gera um certificado ou diploma confirmando que o aluno cumpriu os requisitos do curso.
Um trabalhador que busca avançar em uma profissão financeira pode se beneficiar de um programa de treinamento financeiro de várias maneiras. Geralmente, um programa abrangente de treinamento em uma profissão financeira visa ajudar a fornecer a um possível funcionário financeiro uma base sólida de informações sobre a carreira financeira. Isso pode incluir aspectos legais e de serviço de como lidar com as finanças de outra pessoa. Um trabalhador financeiro também pode se beneficiar de um programa de treinamento financeiro, pois pode ajudar a cumprir os requisitos de certificação para certos tipos de trabalho. Alguns programas de treinamento financeiro oferecem treinamento pago projetado para preparar um trabalhador para um emprego em uma empresa financeira específica.
Um exemplo de um programa de treinamento profissional pode ser um programa para treinar consultores financeiros. Às vezes, eles são chamados de programas de entrada de consultores financeiros. Um consultor financeiro geralmente ajuda em tarefas relacionadas ao dinheiro, como contabilidade, planejamento financeiro e investimento. Esse tipo de programa geralmente ajuda um consultor financeiro iniciante a obter sua licença de valores mobiliários. Uma licença de valores mobiliários permite que um consultor financeiro envie pedidos de valores mobiliários de dentro do estado designado na licença.
Um indivíduo pode se beneficiar de um programa de treinamento financeiro, aprendendo habilidades para gerenciar finanças pessoais. Isso pode ser particularmente útil para um indivíduo que deseja adotar uma abordagem “faça você mesmo” para lidar com suas finanças. Os programas de treinamento financeiro para indivíduos podem ser amplos em atualização sobre gerenciamento financeiro ou aulas focadas em um aspecto específico das finanças pessoais. Embora um iniciante no gerenciamento de finanças possa se beneficiar de um amplo curso de treinamento que abrange finanças básicas, indivíduos com conhecimento de finanças pessoais básicas podem ter aulas específicas sobre investimento, impostos ou financiamento imobiliário.
Para um indivíduo, uma classe de treinamento financeiro geral pode incluir informações sobre como executar tarefas de contabilidade, orçamento para o futuro ou escolher investimentos. Essas aulas diferem dos programas de treinamento financeiro para profissionais, porque se concentram menos no aspecto financeiro e de serviços das finanças e se concentram mais em ensinar um indivíduo a entender e gerenciar com êxito suas próprias finanças. Eles também se concentrarão mais nas práticas contábeis e de investimento das quais um indivíduo pode participar sem a assistência de um corretor ou instituição financeira externa.
Em alguns casos, um programa de treinamento financeiro pode fazer parte do castigo concedido a alguém que passa em cheques sem fundos. Um programa de treinamento financeiro obrigatório geralmente é adicionado a qualquer restituição ou multa relacionada à aprovação no cheque sem fundo. Essas aulas geralmente são ministradas por uma empresa privada e geralmente custam dinheiro para levar.